Центробанк России назвал признаки финансовых пирамид

18-е марта, 2015

Чтобы финансовый кризис, разразившийся в России, не сделал страну глобальной «кассой взаимопомощи», Центробанк РФ предупредил россиян об активизации финансовых мошенников и назвал признаки, позволяющие судить о недобросовестности предлагаемых ими практик.

 

Начиная с февраля россияне подверглись массированной смс-атаке от имени Сергея Мавроди. Его «касса взаимопомощи» предложила гражданам покупку за рубли новой «валюты», именуемой «мавро». Обещанная доходность инвестиций стартует с 30% и увеличивается вместе со сроком их размещения: 50% - за три месяца, 100% - за год.

 

Под прицел мошенников попадают не только рядовые граждане, но и микрофинансовые организации, и должники банков. Им предлагают услуги «финансовые агенты», якобы занимающиеся софинансированием и рефинансированием просроченных займов на основе собственных высокодоходных инвестиционных проектов. Потенциальным клиентам-физлицам предлагается погашение задолженности с агентскими «чаевыми» в размере 20-30% от суммы накопившегося долга. После получения вознаграждения и внесения 2-3 платежей, погашающих долг, о выполнении взятых обязательств по полному погашению агент «забывает».

 

Схема «софинансирования» также направлена на квазипогашение долга. «Раздолжнителем» и должником заключается договор о софинансировании, якобы позволяющий «перевести» обязанность по выплате кредита «раздолжнителю» за вознаграждение в размере 20-30%  от его общей суммы, заранее перечисленное «благодетелю». Но так как о переводе долга в известность не ставится сам кредитор (как того требует закон), о непогашенной задолженности заемщику забыть не удастся.

 

В марте Центробанк РФ в своем сообщении призвал россиян быть более осмотрительными и обращать внимание на следующие моменты:

  • на массированность и агрессивность рекламы во всевозможных СМИ, обещающей высокую доходность, но не сопровождающейся конкретной информацией о финансовом статусе компании;
  • на невероятно высокий процент доходности инвестиций, превышающий средний на профильном рынке;
  • на отсутствие каких-либо признаков ведения бизнес-деятельности – в большинстве случаев компании, обещающие заработать клиентам высокий доход путем торговли на фондовых рынках, такой деятельности не ведут;
  • на присутствие у компании лицензии, позволяющей ей ведение деятельности, связанной с привлечением денежных средств от населения.

Наконец, однозначно мошенническим является предложение, в котором инвестору гарантируется доходность от вложения в ценные бумаги. Для работающих на рынке профессионалов подобные гарантии недопустимы.