Что такое KYC (Know Your Customer)?
В XXI веке актуальным для международного сообщества стало усиление борьбы с международным терроризмом и преступно нажитыми активами. Поэтому специализированные международные организации принудительно внедряют нормы, обязующие финансовые и административные структуры пристально изучать своих потенциальных бизнес-клиентов. Финансовые организации, бухгалтерские и юридические конторы, сопровождающие деятельность коммерческих структур, безусловно, продолжают оставаться клиентоориентированными. Но находясь под мониторингом контролирующих государственных органов, вынуждены слегка отступать от принципа полной лояльности. В противном случае, при выявлении определенных послаблений, им грозят серьезные санкции.
Правило KYC для оценки потенциальных рисков
Какая документация идентифицирует личность в системе KYC
-
нотариально заверенную копию значимых (с фото и подписью) страниц паспорта;
-
подтверждение места жительства (им может быть заверенный перевод страниц паспорта резидента с фото, подписью и местом прописки или, например, заверенная копия счетов за предоставленные коммунальные услуги);
-
рекомендация из банка, в котором заявитель уже имеет счет, или же рекомендательное письмо юриста или сертифицированного бухгалтера, сопровождающих его деятельность (в нем должен быть описан статус взаимоотношений).
Как работает KYC
- она удостоверяет личность самого клиента;
- позволяет службе безопасности определить степень риска вовлечения клиента в незаконную деятельность (априори считается, что такому риску подвержен каждый отдельно взятый клиент);
- позволяет в целях управления собственными рисками установить фильтр, регламентирующий тип и количество транзакций для конкретного клиента;
- позволяет отслеживать необычные клиентские транзакции и при необходимости инициировать их расследование.
Наши специалисты помогут безболезненно пройти процедуру KYC и комплаенс-контроля в банке.