Платежные системы: как открыть счет иностранной компании за границей

26-е января

Платежные системы: как открыть счет иностранной компании за границей?

Выбор подходящего финансового учреждения — сложная задача. Иногда из-за обилия предложений на рынке, это превращается в целый квест. На это есть несколько причин:

  • большой выбор, соответственно длительный анализ;
  • покрытие платежной системой определенных целей;
  • приемлемая тарифная сетка;
  • безопасность личных данных и активов;
  • хороший клиентский сервис и поддержка.

После выбора банка или платежной системы начинается процесс по подготовке пакета документов для вашего онбординга. Данный этап требует максимальной вовлеченности в процесс, так как сегодня банки и платежные системы проводят процедуру KYC, выполняя требования регуляторов. Не будем забывать, что в каждой стране она имеет свою специфику и правила. Человеку, который не сталкивается с этим каждый день, необходимо углубиться в процесс: требуется учесть все детали и как минимум подготовить полный пакет документов. От качества и перечня документов зависят сроки самого открытия счета, так как при каждом запросе со стороны комплаенса очередь клиента на открытие отодвигается.

Подача документов в разных странах предполагает разную процедуру онбординга. Всё еще остались классические формы предоставления информации на бумажных носителях и отправка оригиналов почтой. Большую популярность приобрели и онлайн заявки. Все формы, включая онлайн и бумажные варианты, мы заполняем самостоятельно по предоставленной информации от клиента.

После подачи документов на рассмотрение начинается проверка клиента в юридическом отделе, отделе комплаенса. Компания проходит проверку по всевозможным базам. В это время вам могут приходить уточняющие запросы относительно источника происхождения средств, специфики бизнеса и т.д. Избежать этого можно — необходимо полноценно подготовиться к первому этапу сбора документов. Intelligent Solution собирает детальную информацию по клиенту во время встречи, чтобы в дальнейшем оградить его от многочисленных писем и запросов банковских менеджеров. В тех случаях, когда финансовые учреждения запрашивают специфическую информацию о деятельности клиента, мы проводим консультацию и выбираем наилучшую стратегию информирования. Именно от точности наших ответов и презентации клиента в банке зависит решение комплаенса в открытии счета.

Когда ваш счет будет открыт, мы ознакомим вас с услугами сервиса, поможем заказать карты и получить digipass, произвести первые платежи. Мы бережно передаем вас в руки личного приватбанкира. Воспользоваться услугами Intelligent Solution означает получить связующее звено между банком и вами. Бывают ситуации, когда сотрудничество между банком и клиентов вызывает много сложностей: невозможно озвучить некоторые вопросы/комментарии клиенту, не удается оперативно получить ответ касательно обслуживания и так далее. Мы являемся коммуникатором, благодаря которому вы сможете быстро и эффективно обмениваться информацией с банком.

Сегодня технологии позволяют обойти бюрократию банков, которая усложняет проведение расчетов с вашими партнерами и не дает сосредоточиться непосредственно на бизнесе. Платежные системы не предоставляют услуги кредитования или хранения средств, но это и не главная их функция. ПС обеспечит вам быстрое движение средств по счетам. 8 из 10 клиентов Intelligent Solution выбирают счет в платежной системе, чтобы воспользоваться услугами удаленного открытия счета и избавиться от бюрократии. Однако платежных систем становится все больше и больше. Наиболее популярные варианты — с английскими и сингапурскими лицензиями. А знаете ли Вы, как работают ПС и разницу между ними?

!! Подробнее об услуге связанной с открытием счета иностранной компании за границей читайте тут: Подробнее

Полезные статьи: