Биткоин-пирамида MyCoin: «А чё нет, когда да?»
В конце января в Гонконге приостановила деятельность компания MyCoin, а в начале февраля пошли слухи о том, что собственниками MyCoin, позиционировавшей себя как ведущую мировую биткоин-биржу и сервисного оператора, были присвоены средства инвесторов в размере 3 млрд гонконгских долларов – около $390 млн.
Расследование деятельности биржи, работавшей с наиболее популярной криптовалютой, было начато после регистрации в полиции Гонконга первых трех десятков заявлений обманутых инвесторов. Достаточно быстро специалистам по финансовым преступлениям стало ясно, что речь, очевидно, идет о банальном формате финансовой пирамиды, изобретательно внедренном в среде продвинутой, казалось бы, части населения.
Как работала квазитрейдинговая платформа? В большинстве случаев инвесторам, вкладывающим $50 тыс., был обещан бонус в 90 BTC, начисляемых по истечении четырехмесячного срока. Некоторым категориям вкладчиков за тот же срок гарантировали удвоение инвестиций.
Все инвесторы без принуждения соглашались с предлагаемой возможностью обналичивания средств только при условии привлечения в проект MyCoin новых участников и, соответственно, продвижения за счет этого по иерархической лестнице. (Это условие, как известно, является одним из главных признаков финансовой пирамиды.) А поначалу стимулировать поиск новых вкладчиков собственники MyCoin пытались не менее заманчивыми дополнительными бонусами. Речь могла идти о дополнительных финансовых начислениях или о призах в виде статусных автомобилей Mercedes-Benz.
По-своему MyCoin пытался и стимулировать развитие биткоиномики: инвесторам предлагалось заключать договора на обслуживание страховыми агентами, риелторами и сотрудниками юридических контор.
Уже к концу 2014-го приток новых клиентов, судя по всему, начал стремительно иссякать, поскольку в январе сайт сообщил о временной, связанной с необходимостью производства технических работ, приостановке выполнения операций. Физические контракты компания не заключала, поэтому вернуть украденные средства скорее всего не удастся, как и признать деятельность квазибиржи уголовно наказуемой.
Биткоин-сообщество обсудило сложившуюся ситуацию и пришло к выводу, что сумма потерь преувеличена и составляет не более $65 тыс. На форумах в конце 2014 года активно обсуждалась продажа на MyCoin поддельных биткоинов, произведенная для привлечения новых инвесторов и отсрочки обналичивания для старых. Их цена не превышала $20, что и привело к значительному росту общей суммы инвестиций, от которой отталкивались эксперты при оценке понесенного инвесторами ущерба.