Финансовая лицензия EMI

Интересуетесь финансовой лицензией Electronic Money Institution? Планируете начать бизнес, связанный с финансовыми услугами, или расширяете деятельность?

Воспользуйтесь услугой сопровождения получения лицензии EMI для бизнеса от наших специалистов, чтобы пройти весь процесс без задержек, минуя различные сложности.

Услуга оформления лицензии Electronic Money Institution (EMI) предназначена для:

• финтех-проектов, желающих выпустить электронные деньги;
• необанков;
• финансовых учреждений, планирующих создать собственную платежную систему;
• представителей сектора E-commerce.

Лицензирование электронных денежных средств EMI для бизнеса за рубежом подразумевает регистрацию у британского финансового регулятора FCA в качестве учреждения электронных денег (EMI), согласно Положению о E-Money от 2011 года и Положению о платежных услугах от 2017 года.

Получив EMI (ЭМИ) license для иностранного бизнеса, можно будет законно вести следующие виды деятельности в любой точке мира:

• зачисление наличных денег и проведение операций по счету в электронной платежной системе;
• осуществление денежных переводов;
• эмиссия банковских карт и выпуск иных платежных инструментов;
• услуги по инициации платежей;
• выпуск электронных денег, предоставление операционных услуг;
• функционирование платежной системы.

Основные шаги процедуры

Получение eMoney (AEMI) лицензии для использования электронных денег происходит поэтапно:

1. изучение кейса клиента, целей и потребностей;
2. оформление документов для регистрации компании и получения лицензии на нее;
3. регистрация компании в Великобритании с арендой физического адреса и наймом местного секретаря;
4. разработка процедуры AML, политики AML-CTF-KYC, оценки рисков, а также бизнес-плана;
5. получение eMoney (AEMI) лицензии для использования электронных денег;
6. регистрация кодов SWIFT и LEI;
7. открытие корпоративного счета в банке;
8. помощь в составлении отчетов для специалиста по финансовому мониторингу (MLRO).

Сроки оформления лицензии EMI

Получение eMoney (AEMI) лицензии для использования электронных денег занимает 12-15 месяцев. Регистрация фирмы в Великобритании проводится в среднем за 3 рабочих дня. Сроки подготовки документов и процедур – 3-4 рабочих недели.

Компания ISG — ваш партнер в успешном лицензировании EMI для финансового бизнеса.

Наши юристы углубляются в проблематику вопросов бизнеса клиента, находят лучшие решения. Мы возьмем на себя всю переписку и запросы в регулирующий орган, сопроводим процесс на всех этапах получения лицензии.