Лицензия MSB (Money Service Business)
За последние годы финансовый сектор Канады активно развивается, что положительно влияет на экономическое благополучие страны. Страна предлагает широкий спектр финансовых инструментов и механизмов защиты прав потребителей, что делает ее привлекательной для иностранных инвесторов, именно по этой причине возрос интерес многих компаний к получению лицензии MSB в Канаде.
MSB (Money Service Business) — это лицензия, выдаваемая учреждениям, которые ведут деятельность, связанную с финансовыми услугами:
- компаниям, занимающимся обменом валют и денежными переводами;
- биржам криптовалют или сервисам электронных платежей;
- онлайн-магазинам, которые продают товары за границу и принимают оплату в разных валютах;
- финансовые переводы для физических и для юридических лиц внутри холдинга с многоуровневой корпоративной структурой;
- компаниям, работающим в сфере финтеха, которые предоставляют инновационные финансовые услуги.
MSB лицензия обеспечивает правовую защиту бизнеса и повышает доверие со стороны клиентов и партнеров.
Канадскую Money Service Business можно сравнить в английской EMI, только она намного дешевле, а влиятельность имеет такую же. Именно поэтому необанки TRANSFERWISE, PAYSEND, WIREXEND, PAXUM и другие получили ее для своей работы.
Из опыта: самостоятельно получить канадскую лицензию Money Service Business сложно, уже при сборе и оформлении документов многие наши клиенты сдавались.
Этапы получения канадской лицензии Money Service Business:
- Изучим проект клиента: какие услуги планирует предоставлять, потенциальных контрагентов. После детального анализа мы дадим ответ, подходит ли лицензия MSB для закрытия всех целей клиента.
- Поможем собрать и оформить все необходимые документы для открытия канадской фирмы.
- Зарегистрируем компанию в Канаде.
- Подготовим заявку на получение MSB лицензии.
- Отправим ее в регулирующий орган вместе с документами, проведем переговоры от вашего лица с офицерами по запросу.
- Поможем пройти процедуру проверки, которую выполняет регулирующий орган: аудиты, проверки на предмет соответствия требованиям, а также на наличие финансовых мошенничеств.
Дополнительный сервис:
6-8
месяцев вы получите лицензию MSB
SWIFT
откроем банковский счет с подключением к международной межбанковской системе
SOFT
выполним интеграцию
Intelligent Solution Group — безопасное пространство для денег и активов.
Юристы нашей компании детально изучат цели, которых необходимо достичь на выходе, предложат грамотное решение, чтобы ваш бизнес развивался и работал на полную мощность.
.jpg)
Какие документы нужны для получения MSB лицензии?
Для получения лицензии MSB (Money Services Business) необходимы:
- заявление на лицензию MSB;
- копии удостоверений личности и/или паспортов всех управляющих лиц;
- документы, подтверждающие регистрацию компании;
- Utility bill/reference letter на английском языке и не старше 3 месяцев;
- бизнес-план и описание предоставляемых финансовых услуг;
- документы, подтверждающие соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и финансированию терроризма (AML/KYC).
Какие требования регулятора Money Services Business лицензии, кто выдает лицензии?
Регулятором для MSB-лицензирования в Канаде является Financial Transaction Analysis Center of Canada (FinTRAC). Он имеет ряд требований, которые должны быть соблюдены, чтобы получить MSB-лицензию.
В частности, требуется:
- Зарегистрировать свою компанию у FinTRAC и получить уникальный идентификационный номер (MSB-регистрация).
- Соответствовать требованиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая установление политики и процедур по проверке клиентов, мониторингу транзакций и отчетности о подозрительных операциях.
- Представить полный список директоров, руководителей и владельцев фирмы (включая учредителей и бенефициарных владельцев).
- Представить план действий по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег.
- Доказать финансовую устойчивость бизнеса и наличие достаточных средств для обеспечения исполнения всех обязательств перед клиентами.
- Соблюдать требования по хранению данных клиентов и транзакций, а также защите конфиденциальности информации.
- Соблюдать требования по географическому охвату, включая правила для работы в других странах.
- Соблюдать иные требования, установленные FinTRAC.
Какие требования необходимо выполнять после получения лицензии Money Services Business?
После получения канадской лицензии MSB необходимо соответствовать определенным требованиям, чтобы продолжать законную деятельность и избежать возможных штрафов или отзыва лицензии:
- придерживаться требований по отчетности и фиксировать все транзакции, которые выполняются;
- необходимо иметь достаточное количество ликвидных активов, чтобы удовлетворить потенциальные требования клиентов и держать свои финансы в безопасности;
- проверять личность и идентификационные данные всех своих клиентов, чтобы предотвратить финансирование терроризма, отмывание денег и другие преступления;
- защищать конфиденциальность своих клиентов и соблюдать законодательство о защите данных;
- обучать свой персонал по всем требованиям и стандартам в соответствии с их ролями и обязанностями.