Криптолицензия Словакии

Все больше стран перестают с опаской относиться к криптовалютам. То, что раньше считалось малоизученной диковинкой, сегодня практически в каждом уголке Земли является популярным платежным инструментом и хорошим способом заработка. Необходимо лишь легализировать криптодеятельность и вести работу на законных основаниях.

Для осуществления следующих операций требуется получить криптолицензию:

• проведение обмена различных видов цифровых монет между собой;
• проведение обмена криптовалюты на фиатные (традиционные) деньги и обратно;
• хранение виртуальных активов клиентов;
• осуществление переводов криптовалюты между разными кошельками;
• выпуск (эмиссия) цифровых монет.

Во-первых, обилие лицензированных компаний стимулирует клиентов обходить стороной поставщиков услуг, которые работают вне закона. Клиентов привлекает ясность и гарантия защиты активов. 

Во-вторых, вам стоит пройти эту процедуру, чтобы исключить риск возникновения проблем с регулирующими органами. Штрафы и санкции могут стать ощутимым ударом по бизнесу.

• местные законы разрешают 100% иностранное владение бизнесом;
• отсутствуют ограничения валютного контроля;
• можно пользоваться услугами номинальных директоров и акционеров;
• отсутствуют ограничения на движение капитала и доходов;
• отсутствуют ограничения, касающиеся иностранных сотрудников.

1. Предварительный анализ бизнеса. Специалисты изучают информацию о кейсе клиента, изучают его запрос.
2. Регистрация общества с ограниченной ответственностью в Словакии. Процедура занимает от 3 до 4 недель. Проводится нотариально подтвержденный перевод документов на словацкий язык, открытие компании через нотариуса, внесение данных в местные реестры.
3. Лицензирование. Длится от 4 до 6 недель. Специалисты разрабатывают политику и правила по соблюдению AML/KYC, находят и оформляют на работу сотрудника по борьбе с отмыванием денег. В местные регуляторы отправляются необходимые отчеты. Представители компании Intelligent Solution Group помогают клиенту провести переговоры с представителями Словацкой финансовой разведки (FIU).
4. Сбор документов для открытия корпоративных банковских счетов B2B и C2B, закрытие всех вопросов банка, сама процедура открытия счетов и дальнейшая помощь по управлению счетами в банке, при необходимости. 

Если в ходе процедуры лицензирования возникают вопросы, они становятся заботой специалистов Intelligent Solution Group. 

Чтобы повысить шанс на получение лицензии, клиент не должен иметь судимостей по экономическим преступлениям, у руководства компании должны быть опыт и квалификация, подтвержденные документально. Необходимы финансовые гарантии, достаточные для ведения криптовалютного бизнеса и выполнения операционных обязательств.

Владельцем криптокомпании может стать нерезидент, однако для занятия должности директора необходимо соответствие одному из следующих критериев:

• гражданин страны Европейского союза (ЕС);
• гражданин страны, являющейся членом Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР);
• лицо, обладающее видом на жительство (ВНЖ) и осуществляющее предпринимательскую деятельность в Словакии.

Для компании необходимо выбрать уникальное наименование и иметь минимальный уставный капитал в размере 5000 евро, а также открыть местный банковский счет или счет в одной из стран, принадлежащих к группе международных электронных платежных учреждений (EMI).

Для физических лиц, которые не включают криптовалюту в свой бизнес актив, применяются ставки налога в размере 19% или 25%, при этом обязательными являются взносы в систему здравоохранения на уровне 14%. Этот фактор считается существенным недостатком, так как юридические лица освобождены от уплаты медицинских взносов.

Для физических лиц, которые включают криптовалюту в состав своего бизнес актива, ставка налога зависит от суммы дохода. Это означает, что налог составляет 15% для предпринимателей с доходом до 49 790 евро за предыдущий налоговый период, 19% на доходы в пределах 41 445,46 евро (включительно) и 25% на доходы свыше 41 445,46 евро. При этом физические лица также обязаны вносить медицинские взносы.

Для юридических лиц ставка налога составляет 15% при доходе от продажи криптовалют не более 49 790 евро и 21%, если доход превышает эту сумму.

Свяжитесь с нами, чтобы уточнить детали и узнать список документов для получения лицензии для криптодеятельности в Словакии, мы вышлем коммерческое предложение.