Что происходит в банковском секторе Латвии?
В течение нескольких последних лет через латвийские банки прошли значительные объемы денежных средств, собственниками которых были компании с сомнительной, как оказалось впоследствии, репутацией. Поэтому в 2017 году в банковском секторе республики вводятся новые, более серьезные стандарты, которые нацелены на предотвращение отмывания денег.
Планируете открыть счет в латвийском банке? Вам следует знать, что с 1 января в стране начал работать международный стандарт AEOI автоматического обмена налоговой информацией. Об этом банковские службы заранее уведомили своих клиентов, также сообщив им, что в 2017–м в автоматическом режиме будут передаваться отчеты в отношении счетов, на которых хранится $1 млн и более. Сначала информацию от банка получит латвийская Служба госдоходов, которая затем поделится ею с налоговыми службами других стран.
Многие клиенты из России, Украины, Беларуси и других государств бывшего СНГ утверждают, что их попросили предоставить информацию, подтверждающую факт уплаты налогов по месту резидентства и заполнить специальную анкету, обосновав источник происхождения денег на счету. Отказ от выполнения этих требований якобы будет основанием для закрытия клиентского счета.
Разумеется, о прямом запрете на открытие счета в банке Латвии нерезидентам речь не идет. Сегодня многие известные кредитно–финансовые учреждения, включая даже такого монстра как Deutsche Bank, переживают серьезный репутационный кризис. Надзор над ними ужесточается, и банки, которые выполняют международные переводы, несут серьезную ответственность, как за своих партнеров, так и за клиентов. Поэтому отношение к комплаенс–процедуре со стороны банкиров, стремящихся минимизировать репутационные риски, стало как никогда серьезным, а требования по проверке конечных бенефициаров ужесточились. Если аналитикам службы безопасности не ясен источник происхождения денег или непонятна суть транзакции, заявку на открытие счета, скорее всего, не удовлетворят, а работающий счет вполне могут закрыть.
Как в таких условиях должны вести себя предприниматели — действующие и потенциальные клиенты латвийских банкиров? Им следует обратиться за консультацией в международную консалтинговую компанию. Варианты оптимизации налогообложения, соответствующие требованиям банков, по-прежнему существуют. Главное — правильно разработать стратегию, учитывающую происходящие в оффшорной индустрии изменения. Как известно, именно кризис для предпринимателей часто становится источником вдохновения и новых экономических возможностей.
Автор: Команда Intelligent Solution Group