Лицензии на осуществление финансовой деятельности (MSB, SPI, AEMI)
Планируете развивать бизнес, связанный с денежными переводами и другими валютными операциями? В таком случае необходимо получить лицензию.
Кому может понадобиться финансовая лицензия:
- стартапам, запускающим финтех-проект;
- предпринимателям с собственной платежной системой;
- бизнесменам, открывающим обменники валют;
- представителям сектора электронной коммерции.
Лицензирование финансовой деятельности компании необходимо, если работа будет связана с:
- проведением транзакций, обменом одной валюты на другую;
- обналичиванием дорожных чеков в другой валюте;
- электронными денежными переводами;
- торговым эквайрингом через POS-терминал;
- переводами цифровых валют от клиента получателю.
Основные шаги
Этапы получения финансовой лицензии:
- изучение кейса клиента, целей, планируемых результатов;
- выбор финансовой лицензии под запрос клиента;
- подготовка документов для регистрации компании;
- регистрация компании в Канаде или Великобритании, включая сабстенс и найм местного секретаря;
- разработка бизнес-плана;
- прохождение политик и процедур AML и KYC;
- получение номеров SWIFT и LEI;
- открытие корпоративного банковского счета;
- установка банковского ПО сторонних поставщиков услуг с тестированием и интеграцией при необходимости;
- лицензирование финансовой деятельности компании (MSB/SPI/AEMI).
Мы помогаем решить различные вопросы:
- разрешить сложные юридические и бюрократические ситуации, с которыми клиент может столкнуться;
- соответствовать всем требованиям регулятора уже после получения лицензии;
- мы предупреждаем об изменениях в законодательстве и оперативно подготовим документы или отчетность, которую нужно подать регуляторам.
Какие документы необходимы, чтобы получить лицензию для реализации финансовой деятельности?
Чтобы пройти лицензирование финансовой деятельности компании, следует подать:
- учредительные документы;
- заявление на получение финансовой лицензии;
- бизнес-план с описанием финансовых услуг, которые собираетесь предоставлять;
- сведения о конечных бенефициарах, директорах, AML-менеджере, банковских счетах, организационной структуре;
- документ, подтверждающий физический адрес офиса в юрисдикции;
- оценку ежегодного объема транзакций;
- схему отслеживания и предотвращения рисков (соблюдение обязательных правил AML/CTF и KYC).
Сроки оформления финансовой лицензии
Для лицензирования финансовой деятельности компании в Канаде (лицензия MSB) понадобится от 3 до 5 месяцев. Сроки оформления британских лицензий SPI и AEMI колеблются от 6 до 15 месяцев.