Канадская лицензия Money Service Business для платежных систем
(1).png "Канадская лицензия Money Service Business для платежных систем")
За последние годы финансовый сектор Канады активно развивается, что положительно влияет на экономическое благополучие страны. Страна предлагает широкий спектр финансовых инструментов и механизмов защиты прав потребителей, что делает ее привлекательной для иностранных инвесторов, именно по этой причине возрос интерес многих компаний к получению лицензии MSB в Канаде.
MSB (Money Service Business) — это лицензия, выдаваемая учреждениям, которые ведут деятельность, связанную с финансовыми услугами:
- компаниям, занимающимся обменом валют и денежными переводами;
- биржам криптовалют или сервисам электронных платежей;
- онлайн-магазинам, которые продают товары за границу и принимают оплату в разных валютах;
- финансовые переводы для физических и для юридических лиц внутри холдинга с многоуровневой корпоративной структурой;
- компаниям, работающим в сфере финтеха, которые предоставляют инновационные финансовые услуги.
MSB лицензия обеспечивает правовую защиту бизнеса и повышает доверие со стороны клиентов и партнеров.
Канадскую Money Service Business можно сравнить в английской EMI, только она намного дешевле, а влиятельность имеет такую же. Именно поэтому необанки TRANSFERWISE, PAYSEND, WIREXEND, PAXUM и другие получили ее для своей работы.
Из опыта: самостоятельно получить канадскую лицензию сложно, уже при сборе и оформлении документов многие наши клиенты сдавались.
Этапы получения канадской лицензии Money Service Business:
- изучим проект клиента: какие услуги планирует предоставлять, потенциальных контрагентов. После детального анализа мы дадим ответ, подходит ли лицензия MSB для закрытия всех целей клиента;
- поможем собрать и оформить все необходимые документы для регистрации канадской компании;
- зарегистрируем компанию в Канаде;
- подготовим заявку на получение MSB лицензии;
- отправим ее в регулирующий орган вместе с документами, проведем переговоры от вашего лица с офицерами по запросу;
- поможем пройти процедуру проверки, которую выполняет регулирующий орган: аудиты, проверки на предмет соответствия требованиям, а также на наличие финансовых мошенничеств.
Дополнительный сервис:
- выполним интеграцию SOFT;
- откроем банковский счет с подключением к SWIFT.
Через 6-8 месяцев вы получите лицензию MSB.
Intelligent Solution Group — безопасное пространство для денег и активов.
Юристы нашей компании детально изучат цели, которых необходимо достичь на выходе, предложат грамотное решение, чтобы ваш бизнес развивался и работал на полную мощность.
Какие документы нужны для получения MSB лицензии?
Для получения лицензии MSB (Money Services Business) необходимы:
- заявление на лицензию MSB;
- копии удостоверений личности и/или паспортов всех управляющих лиц;
- документы, подтверждающие регистрацию компании;
- Utility bill/reference letter на англ.яз. и не старше 3 месяцев;
- бизнес-план и описание предоставляемых финансовых услуг;
- документы, подтверждающие соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и финансированию терроризма (AML/KYC).
Какие требования регулятора Money Services Business лицензии, кто выдает лицензии?
Регулятором для MSB-лицензирования является Financial Transaction Analysis Center of Canada (FinTRAC). Он имеет ряд требований, которые должны быть соблюдены, чтобы получить MSB-лицензию.
В частности, требуется:
- Зарегистрировать свою компанию у FinTRAC и получить уникальный идентификационный номер (MSB-регистрация).
- Соответствовать требованиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая установление политики и процедур по проверке клиентов, мониторингу транзакций и отчетности о подозрительных операциях.
- Представить полный список директоров, руководителей и владельцев компании (включая учредителей и бенефициарных владельцев).
- Представить план действий по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег.
- Доказать финансовую устойчивость компании и наличие достаточных средств для обеспечения исполнения всех обязательств перед клиентами.
- Соблюдать требования по хранению данных клиентов и транзакций, а также защите конфиденциальности информации.
- Соблюдать требования по географическому охвату, включая правила для работы в других странах.
- Соблюдать иные требования, установленные FinTRAC.
Какие требования необходимо выполнять после получения лицензии Money Services Business?
После получения лицензии MSB необходимо соответствовать определенным требованиям, чтобы продолжать законную деятельность и избежать возможных штрафов или отзыва лицензии:
- придерживаться требований по отчетности и фиксировать все транзакции, которые выполняются;
- необходимо иметь достаточное количество ликвидных активов, чтобы удовлетворить потенциальные требования клиентов и держать свои финансы в безопасности;
- проверять личность и идентификационные данные всех своих клиентов, чтобы предотвратить финансирование терроризма, отмывание денег и другие преступления.
- защищать конфиденциальность своих клиентов и соблюдать законодательство о защите данных;
- обучать свой персонал по всем требованиям и стандартам в соответствии с их ролями и обязанностями.