Главная > Услуги > Прохождение комплаенс контроля в банке, AML и KYC проверка

Комплаенс контроль в банке

Подтверждение источника средств

Все финансовые организации мира хотят быть максимально прозрачными относительно своей деятельности и проводимых операций.

Главные цели такого подхода:

гарантированная безопасность каждого клиента;
минимизация случаев мошенничества;
уменьшение финансовых и административных потерь банка;
борьба с отмыванием средств.

В рамках такой политики банковские учреждения проводят комплаенс-контроль. Данный процесс представляет собой проверку на соответствие внешним и внутренним правилам, законам и стандартам.

Цена до 01.02.2025: рассчитывается индивидуально

Идеи и цели данной политики, безусловно, правильны. Но по причине размытости формулировок и неоднозначности требований пройти в зарубежном банке комплаенс-контроль непросто. Поэтому часто банки отказывают в открытии счетов, прекращают обслуживание действующих клиентов.

Самые распространенные проблемы во время прохождения комплаенс-контроля:

ошибки при заполнении документации;

бюрократия;

юридическая сложность процедуры;

непонимание банковских требований;

блокировка транзакции;

угроза закрытия текущего банковского счета или невозможность открытия нового.

Чтобы избежать возможных неприятных последствий, среди которых потеря бизнес-репутации, введение ограничений, признание финансовых операций недействительными, очень важно успешное прохождение комплаенс-контроля.

В штате нашей компании работают бывшие банковские сотрудники. Мы знаем изнутри как устроена система, и готовы помочь Вам выйти из сложных, и даже, казалось бы, нерешаемых ситуаций. Благодаря этому Вы сможете и дальше вести бизнес, не потеряете важные контракты и не понесете убытки в деньгах и времени.

Наша помощь Вам нужна, если:

Вам уже поступил запрос от банка на проверку;
банк заморозил счет и баланс на нем;
банк не пропускает платеж;
Вы делали транзакции и потеряли документы на них.

Требования для прохождения комплаенс-контроля в банке

1

Идентификация клиента (KYC) — документы, подтверждающие личность и адрес проживания клиента.
2

Подтверждение источников дохода — налоговые декларации, справки о доходах, контракты, банковские выписки.
3

Данные о транзакциях — объяснения по отдельным операциям, если они кажутся подозрительными или вы или выходят за рамки привычной активности клиента.

4

Соблюдение антиотмывочного законодательства (AML) — предоставить информацию о бенефициарных владельцах, структуре собственности, целях использования средств, особенно в случаях крупных транзакций.
5

Финансовая отчетность — бухгалтерские документы, финансовые отчеты, аудиторские заключения.

Выберите удобное для вас время в календаре и наш эксперт проконсультирует вас по всем вопросам Прохождения комплаенс-контроля

Алла Коммерческий директор

Получить консультацию

Календарь

В зависимости от специфики запроса могут понадобиться и другие документы — контракты, лицензии, сертификаты.

Важно отвечать на запросы банка точно и быстро. Все ответы должны быть оформлены понятно.

Этапы:

анализ ситуации и специфики бизнеса;

изучение претензий, поступивших от банковского учреждения;

подготовка документации, необходимой для первичной комплаенс-проверки (квитанции, договоры, бухгалтерская отчетность);

составление пояснительных писем;

помощь в коммуникации с банковским отделом комплаенс;

ожидание и получение ответа, оказание дополнительного сопровождения при необходимости.

Дополнительные услуги

оплачиваются отдельно

подтверждение источника происхождения средств;
открытие корпоративного и частного счета в банке или необанке;
настройка интернет-банкинга;
проведение платежей;
финансовая бухгалтерская отчетность;
возврат средств с замороженных счетов.

Кейсы:

КЕЙС: Как вернуть замороженные $600 тыс.

Клиент столкнулся с проблемой замороженных средств на счете своей международной компании. Банк, где находился счет, был в процессе ликвидации и заморозил все деньги, начав аудит своих клиентов.

КЕЙС: Забытые $400 тыс.

Наш клиент решил полностью ликвидировать свою компанию, созданную около 10 лет назад в Латвии. В процессе ликвидации компании и коммуникации с банком мы узнали, что у клиента на счете уже несколько лет лежат 400 тыс. долларов, о которых никто не помнит