Подтверждение источника происхождения средств

Многие зарубежные банки, находясь под влиянием международных регуляторов, внедряют для своих служб комплаенс ‒ жесткие проверочные процедуры. При этом все без исключения финансовые учреждения стремятся понять, не занимаются ли их клиенты какой-либо запрещенной деятельностью: отмыванием денег, финансированием терроризма, уклонением от уплаты налогов и т.д.

Одним из самых распространенных регулирующим мероприятий является запрос на подтверждение источника происхождения средств.

Пройти комплаенс-проверку в банке крайне важно для любого клиента. Если этого не сделать, банк откажет в открытии счета или заблокирует обслуживание по нему.

При этом из-за непонятных требований, размытых формулировок и крайне сжатых сроков самостоятельно пройти проверку неподготовленному бизнесмену может быть проблематично. Кроме этого, неправильно сформированный ответ может стать причиной появления у банка дополнительных вопросов, что только усугубит сложившуюся ситуацию.

Специалисты Intelligent Solution Group обладают большим опытом в прохождении процедуры подтверждения источника происхождения средств и готовы оказать профессиональное сопровождение процесса.

Кто вправе запросить подтверждение источника средств?

Заказать подтверждение происхождения денежных средств организации или физического лица может абсолютно любое финансовое учреждение, в том числе и необанк.

Связано это с тем, что все финансовые структуры боятся совершить нарушение и стать фигурантом расследования со стороны лицензирующего органа, что в конечном итоге может привести к отзыву лицензии.

Важно учитывать, что положения о подтверждении источника средств касаются как корпоративных банковских счетов, так и личных, открытых физическими лицами-нерезидентами.

Типичные ошибки при подтверждении источника происхождения денежных средств своими силами

 

 

Закон не обязывает клиентов банка обращаться за квалифицированной помощью для прохождения проверки ‒ в теории все можно сделать самостоятельно. Однако на практике это приводит к следующим ошибкам:

  • предъявление неполного пакета документов;
  • подача непроверенных сведений;
  • написание неграмотных пояснений;
  • отсутствие важных уточнений.

Совершение этих и ряда других ошибок с высокой вероятностью приведет к появлению следующих проблем:

  • недопонимание со стороны банка, запрос дополнительных документов, сведений и объяснений для уточнения интересующих вопросов;
  • инициация полной проверки всех документов клиента. При появлении подозрений касаемо подлинности и достоверности представленных сведений, специалисты банка начинают изучать всю информацию максимально подробно. В рамках этого процесса могут проводиться дополнительные запросы и расследования;
  • высокий риск непрохождения проверки со всеми вытекающими неблагоприятными последствиями ‒ заморозки или блокировки банковского счета, внесения в черный список и, как следствие, невозможность открытия новых счетов в крупных международных банках.

Избежать перечисленных и других проблем можно только в случае правильного и безошибочного заполнения всей запрашиваемой документации.

Обращаясь за помощью в Intelligent Solution Group, вы можете быть уверены в успешном прохождении банковской проверки. Мы знаем, как доказать источник происхождения средств и готовы помочь вам с этим.

Кому будет полезна услуга?

Запросить сведения об источниках происхождения денежных средств банк вправе у любого клиента ‒ руководителя компании, владельца или физического лица.

Помощь Intelligent Solution в подтверждении источника происхождения средств

В рамках услуги мы окажем помощь в правильном составлении пакета документов, которые подтвердят легальность происхождения денежных средств. В общем виде весь процесс можно условно разделить на 2 основных этапа:

  1. анализ финансовой деятельности клиента на предмет возможных незаконных операций или махинаций;
  2. подготовка в соответствии с актуальными требованиями банков и регулятора документов, подтверждающих легальный характер происхождения активов.

Наша компания обладает большим опытом решения вопроса о подтверждении источников поступления средств юридических и физических лиц и готова помочь вам с прохождением процедуры. Мы гарантируем качественное сопровождение процесса, соблюдение всех требований банка. 

Обращайтесь к нам любым удобным вам способом, чтобы получить бесплатную консультацию. 

Какие документы нужны для подтверждения источника происхождения активов?

Для подтверждения происхождения источника денежных средств понадобятся документы о сделках и транзакциях, о владельцах и бенефициарных владельцах, а также в зависимости от ситуации некоторые другие.

 

 

Эксперт компании Intelligent Solution Group Алла ответит на все ваши вопросы

Алла

Запишитесь на консультацию! Оставьте свои контактные данные и наш специалист свяжется с вами в течение 30 минут.