Подтверждение источника происхождения средств
Многие зарубежные банки, находясь под влиянием международных регуляторов, внедряют для своих служб комплаенс ‒ жесткие проверочные процедуры. При этом все без исключения финансовые учреждения стремятся понять, не занимаются ли их клиенты какой-либо запрещенной деятельностью: отмыванием денег, финансированием терроризма, уклонением от уплаты налогов и т.д.
Одним из самых распространенных регулирующим мероприятий является запрос на подтверждение источника происхождения средств.
Пройти комплаенс-проверку в банке крайне важно для любого клиента. Если этого не сделать, банк откажет в открытии счета или заблокирует обслуживание по нему.
При этом из-за непонятных требований, размытых формулировок и крайне сжатых сроков самостоятельно пройти проверку неподготовленному бизнесмену может быть проблематично. Кроме этого, неправильно сформированный ответ может стать причиной появления у банка дополнительных вопросов, что только усугубит сложившуюся ситуацию.
Специалисты Intelligent Solution Group обладают большим опытом в прохождении процедуры подтверждения источника происхождения средств и готовы оказать профессиональное сопровождение процесса.
Кто вправе запросить подтверждение источника средств?
Заказать подтверждение происхождения денежных средств организации или физического лица может абсолютно любое финансовое учреждение, в том числе и необанк.
Связано это с тем, что все финансовые структуры боятся совершить нарушение и стать фигурантом расследования со стороны лицензирующего органа, что в конечном итоге может привести к отзыву лицензии.
Важно учитывать, что положения о подтверждении источника средств касаются как корпоративных банковских счетов, так и личных, открытых физическими лицами-нерезидентами.
Типичные ошибки при подтверждении источника происхождения денежных средств своими силами
Закон не обязывает клиентов банка обращаться за квалифицированной помощью для прохождения проверки ‒ в теории все можно сделать самостоятельно. Однако на практике это приводит к следующим ошибкам:
- предъявление неполного пакета документов;
- подача непроверенных сведений;
- написание неграмотных пояснений;
- отсутствие важных уточнений.
Совершение этих и ряда других ошибок с высокой вероятностью приведет к появлению следующих проблем:
- недопонимание со стороны банка, запрос дополнительных документов, сведений и объяснений для уточнения интересующих вопросов;
- инициация полной проверки всех документов клиента. При появлении подозрений касаемо подлинности и достоверности представленных сведений, специалисты банка начинают изучать всю информацию максимально подробно. В рамках этого процесса могут проводиться дополнительные запросы и расследования;
- высокий риск непрохождения проверки со всеми вытекающими неблагоприятными последствиями ‒ заморозки или блокировки банковского счета, внесения в черный список и, как следствие, невозможность открытия новых счетов в крупных международных банках.
Избежать перечисленных и других проблем можно только в случае правильного и безошибочного заполнения всей запрашиваемой документации.
Обращаясь за помощью в Intelligent Solution Group, вы можете быть уверены в успешном прохождении банковской проверки. Мы знаем, как доказать источник происхождения средств и готовы помочь вам с этим.
Кому будет полезна услуга?
Запросить сведения об источниках происхождения денежных средств банк вправе у любого клиента ‒ руководителя компании, владельца или физического лица.
Помощь Intelligent Solution в подтверждении источника происхождения средств
В рамках услуги мы окажем помощь в правильном составлении пакета документов, которые подтвердят легальность происхождения денежных средств. В общем виде весь процесс можно условно разделить на 2 основных этапа:
- анализ финансовой деятельности клиента на предмет возможных незаконных операций или махинаций;
- подготовка в соответствии с актуальными требованиями банков и регулятора документов, подтверждающих легальный характер происхождения активов.
Наша компания обладает большим опытом решения вопроса о подтверждении источников поступления средств юридических и физических лиц и готова помочь вам с прохождением процедуры. Мы гарантируем качественное сопровождение процесса, соблюдение всех требований банка.
Обращайтесь к нам любым удобным вам способом, чтобы получить бесплатную консультацию.
Какие документы нужны для подтверждения источника происхождения активов?