Главная > Услуги > Получение финансовой лицензии EMI - Electronic Money Institution

Финансовая лицензия EMI в Англии

EMI в Англии является одной из самых функциональных финансовых лицензий.

Цена до 01.11.2024: € 125 000.

Услуга оформления лицензии Electronic Money Institution (EMI) UK предназначена для:

финтех-проектов, желающих выпустить электронные деньги;
необанков;
финансовых учреждений, планирующих создать собственную платежную систему;
представителей сектора E-commerce.

Лицензирование электронных денежных средств EMI для бизнеса за рубежом — это регистрация у британского финансового регулятора FCA в качестве учреждения электронных денег (EMI). Услуга предоставляется на основании Положения о E-Money от 2011 года и Положения о платежных услугах от 2017 года.

Главное преимущество лицензии — наличие возможности:

оплачивать счета и переводить деньги в электронной валюте;

оформлять и получать пластиковые карты MasterCard;

удаленно открывать счета для физических и юридических лиц;

инициировать платежные операции SEPA.

Получив английскую EMI (ЭМИ) license для иностранного бизнеса, можно, вне зависимости от своего местонахождения, заниматься такими видами предпринимательской деятельности:

1

Принимать платежи от клиентов в различных форматах, включая наличные, банковские карты, электронные кошельки.
2

Предоставлять различные финансовые услуги, такие как кредитование, микрофинансовые услуги, управление активами, в пределах установленных законом ограничений.
3

Выпускать и управлять банковскими картами, электронными кошельками.
4

Разрабатывать собственные платежные системы и управлять ими, обеспечивая обработку транзакций, безопасность и соответствие нормативным требованиям.

5

Предоставлять услуги по обработке платежей для других предприятий и интеграцию с различными платформами и системами.
6

Осуществлять обмен валют для клиентов.
7

Осуществлять денежные переводы между клиентами и/или в различные валюты.
8

Поддерживать функционирование платежной системы.

Виды EMI-лицензий в Великобритании

В Соединенном Королевстве существует два основных типа лицензий для электронных денежных учреждений:

Полная (классическая) лицензия AEMI (Authorized Electronic Money Institution):

Позволяет предоставлять полный спектр услуг, включая операции в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ).
Для работы в странах ЕС требуется пройти упрощенную процедуру паспортизации.

Лицензия SEMI:

Подходит для небольших компаний с предполагаемым среднемесячным оборотом менее 3 миллионов евро.
Компании с этой лицензией могут предоставлять свои услуги только на территории Великобритании.

Процесс лицензирования включает уплату государственных пошлин. Стоимость получения лицензии AEMI составляет 5 тысяч фунтов стерлингов, а для лицензии SEMI — 1 тысяча фунтов стерлингов.

Какие требования выдвигаются к компании для получения EMI в Англии?

1

Возраст старше 18 лет.
2

Наличие банковского счета, открытого на физическое или юридическое лицо.
3

Наличие документов об источнике доходов (налоговая декларация или справка из налоговых органов).

4

Отсутствие ограничений или запретов со стороны контролирующих органов ЕС и Великобритании.
5

Долгосрочная аренда недвижимого имущества (здание или офис) для компании.

Требования для получения лицензии AEMI

1

Разрешена деятельность в странах ЕС и Европейской экономической зоны (EEA).
2

Уставной капитал: не менее 350 000 € + должен быть депозит в банке.

3

Срок получения лицензии: от 6 месяцев.
4

Необходимо два директора — резидента Великобритании.

На всех этапах наши специалисты будут рядом и на связи по любым вопросам.

Выберите удобное для вас время в календаре и наш эксперт проконсультирует вас по всем вопросам EMI-лицензий в Англии

Алла Коммерческий директор

Получить консультацию

Календарь

Этапы получения лицензии EMI в Англии

Анализируем Ваш бизнес, задачи и цели.

Помогаем в подготовке и оформлении документов.

Подаем запрос на регистрацию компании и сопровождаем полностью этот процесс.

Арендуем офис, помогаем с наймом местного секретаря.

Разрабатываем процедуры AML, политики AML-CTF-KYC и оцениваем риски.

Открываем счет для компании в местном банке.

Подаем заявку на получение лицензии. Ведем переговоры с регулирующими органами.

Получаем готовые документы и передаем Вам.

Мы прошли эту процедуру многократно, поэтому максимально снимаем нагрузку с клиента и сопровождаем по всем вопросам.

Дополнительные услуги

оплачиваются отдельно

открытие банковского счета;
подтверждение источника происхождения средств;
подключение и интеграции к банковской программной платформе;
бухгалтерское сопровождение и отчетность.

Кейсы:

КЕЙС: Получение лицензии EMI для необанка (платежной системы).

Необанк клиента занимается предоставлением цифровых банковских услуг компаниям, участвующим в трансграничной торговле: платежи, обмен, переводы, хранение. Это фиатные валюты, выпуск пластиковых дебетовых карт. Соответственно, требовался инструмент, который покроет все варианты финансовой деятельности.

КЕЙС: Забытые $400 тыс.

Наш клиент решил полностью ликвидировать свою компанию, созданную около 10 лет назад в Латвии. В процессе ликвидации компании и коммуникации с банком мы узнали, что у клиента на счете уже несколько лет лежат 400 тыс. долларов, о которых никто не помнит