Кейс: Получение лицензии EMI для необанка (платежной системы)
Боль клиента?
Правильно выбрать одну лицензию, которая позволит полноценно работать необанку.
С каким запросом клиент пришел?
Необанк клиента занимается предоставлением цифровых банковских услуг компаниям, участвующим в трансграничной торговле: платежи, обмен, переводы, хранение. Это фиатные валюты, выпуск пластиковых дебетовых карт. Соответственно, требовался инструмент, который покроет все варианты финансовой деятельности. Клиент рассматривал лицензию EMI.
Почему он не захотел или не смог бы самостоятельно реализовать задачу?
Клиент не хотел углубляться в нюансы лицензирования, поэтому сразу обратился к специалистам. Необходимо понимать все нюансы литовского законодательства: когда и как разместить уставной капитал €350,000, подготовиться к интервью с Центробанком Литвы, заполнить корректно формы, коммерческий и финансовый план на 3 года, контроль IТ-безопасности, правильно прописать организационную структуру. В Литве действуют строгие требования к учредителям компаний, подающих заявки на получение лицензии.
Какое решение предложили мы и почему?
Так как деятельность клиента связана кастодиальными услугами и выпуском карт Visa MasterCard, мы предложили EMI лицензию в Литве. Только этот вид лицензий на данный момент покрывает эти потребности. Лицензия не имеет срока действия, она получается один раз и навсегда, но может быть отозвана в случае мошенничества или нарушения других правил регулятора.
Были ли сложности в решении запроса – какие?
При получении лицензии было пристальное внимание к прописанным AML-политикам со стороны регулятора. Поступали запросы на дополнительные документы, наши специалисты помогли клиенту их подготовить и отправить ответы регулятору.
Длительность кейса?
Время выполнения кейса составило 8 месяцев, включая подготовку документов, согласования и прохождения всех необходимых этапов.
Какие специалисты привлекались?
- налоговый консультант;
- менеджер по регистрации компании;
- специалист по лицензированию финансовой деятельности;
- специалист компании Intelligent Solution Group по работе банками.
Результат?
Зарегистрирована компания в Литве, получена лицензия EMI.
Также дополнительной услугой мы открыли корпоративный банковский счет для работы.