Кейс: Открытие корпоративного счёта для VASP-компании в необанке с литовской лицензией
С каким запросом клиент пришёл?
Клиент — польская компания с лицензией VASP, работающая в сфере виртуальных активов и цифровых финансовых технологий.
Запрос — открыть корпоративный счёт для:
- приёма клиентских платежей (C2B-модель);
- проведения международных расчётов.
Почему клиент не смог реализовать задачу самостоятельно?
- большинство банков не работают с VASP-компаниями и хай-риск деятельностью;
- требуется подтверждение происхождения средств и маршрутов транзакций;
- высокие требования по комплаенсу и документам.
Какое решение предложили мы и почему?
- провели анализ рынка необанков, выбрав реально работающие решения с VASP;
- согласовали маршруты планируемых платежей с банком заранее;
- предложили необанк с литовской лицензией, лояльный к криптодеятельности.
Были ли сложности?
Необходимо было соблюсти требования регулятора к деятельности VASP.
Благодаря предварительному согласованию с банком — дополнительных запросов не возникло.
Длительность кейса
3 недели от момента подачи заявки до активации счёта.
Какие специалисты привлекались?
- эксперт по крипто-комплаенсу;
- консультант по международным расчётам.
Результат
Клиент получил:
- dedicated IBAN;
- возможность приёма клиентских платежей (C2B);
- доступ к мультивалютным расчётам;
- полностью удалённое открытие счёта без отказов и дополнительных проверок.
