Кейс: Открытие частного счёта в банке Швейцарии
С каким запросом клиент пришёл?
Капитал клиента хранился в криптовалюте на кошельке. Требовалось:
- легализация капитала;
- конвертация в фиатную валюту;
- перевод в надежный банк для дальнейшей покупки недвижимости.
Почему клиент не смог реализовать задачу самостоятельно?
Стандартный расчётный счёт уже имелся, но требовалось инвестиционное решение. Швейцарские банки строго регулируют происхождение средств, особенно криптоактивов. Самостоятельное согласование с банками без pre-approval может привести к отказам и задержкам.
Какое решение предложили мы и почему?
- Подобрали швейцарский банк с инвестиционным направлением и высоким уровнем доверия.
- Провели предварительное согласование (pre-approval), чтобы клиент знал все условия заранее.
- Разработали оптимальную схему перевода средств:
- перевод криптоактивов в необанк с английской EMI-лицензией, поддерживающий операции с криптой;
- последующий перевод средств на счёт в швейцарском банке.
Были ли сложности?
Основная сложность — работа с криптовалютным происхождением средств.
Благодаря заранее утверждённой схеме и партнёрским каналам — процедура прошла без задержек.
Длительность кейса
4 недели с момента обращения до активации обоих счетов.
Какие специалисты привлекались?
- эксперт по комплаенсу (крипто-потоки и AML);
- консультант по международному банковскому праву.
Результат
Клиент получил:
- частный счёт в швейцарском банке с доступом к инвестиционным инструментам;
- интеграцию с криптоактивами через промежуточный необанк;
- надёжное решение для инвестиций и хранения капитала без личного присутствия.
