Кейс: B2B-платформа для расчётов между криптотрейдерами и инвестфондами
С каким запросом клиент пришёл?
К нам обратился клиент с польской VASP-компанией, которая уже работала как B2B-платформа для расчётов между криптотрейдерами и инвестиционными фондами.
Компания обслуживала ограниченное число юридических лиц и сопровождала OTC-сделки с крупными объёмами.
Запрос заключался в том, чтобы получить CASP-лицензию и тем самым легализовать деятельность в рамках новых правил MiCA, сохранив при этом существующую структуру бизнеса.
Почему клиент не мог реализовать задачу самостоятельно?
- Требовалось глубокое понимание польских регуляторных требований и стандартов MiCA.
- В компании не было внутренних специалистов по KYC/AML и финансовому комплаенсу.
- Самостоятельная подготовка документов и финансовой модели могла привести к отклонению заявки из-за несоответствий формату регулятора.
- Не хватало опыта в формировании архитектуры досье для подачи CASP.
Какое решение предложили мы и почему?
Мы предложили провести комплексную подготовку досье для получения CASP-лицензии без изменения существующей структуры компании.
Наше решение включало:
- Подключение польских бухгалтеров и юристов, знакомых с требованиями KNF.
- Аудит и обновление финансовой отчётности, подготовку кейса устойчивого развития.
- Разработку и внедрение KYC/AML-системы, соответствующей польским регуляторным стандартам.
- Описание архитектуры процессов — клиентский онбординг, отчётность, контроль транзакций.
- Полное сопровождение при подаче заявки в регулятор.
Такой подход позволил сохранить юридическую и операционную непрерывность бизнеса и повысил доверие со стороны партнёров.
Были ли сложности в решении запроса?
Проект требовал глубокого погружения в действующие процессы клиента:
- нужно было перестроить комплаенс-структуру, сохранив текущие бизнес-потоки;
- часть документации пришлось создавать заново — прежде многие процессы существовали «на уровне договорённостей»;
- регулятор предъявлял строгие требования к финансовой устойчивости, поэтому отчётность была переработана и подтверждена локальными аудиторами.
Длительность кейса
Подготовка, адаптация документов и подача заявки заняли четыре месяца.
Какие специалисты привлекались
- финансовый аналитик;
- комплаенс-эксперт;
- юрист по лицензированию в ЕС;
- польский бухгалтер;
- технический консультант по интеграции KYC/AML-системы.
Результат
- Подготовлено полное досье на получение CASP-лицензии.
- Внутренние процессы компании приведены в полное соответствие MiCA.
- Обновлённая отчётность и система внутреннего контроля доказали устойчивость бизнес-модели.
- Подача заявки прошла без предварительных замечаний регулятора.
