Кейс: Единое решение для криптобиржи и процессинга — лицензия в Сальвадоре
С каким запросом клиент пришел?
Необходимо получить лицензию для деятельности с криптовалютами и цифровыми активами в юрисдикции, где криптовалюта признана законным средством платежа. Нужна возможность легально оказывать услуги криптобиржи и криптопроцессинга, соответствие международным AML/KYC стандартам, налоговая оптимизация.
Почему клиент решил обратиться к нам, а не стал самостоятельно реализовывать задачу?
Клиент понимал, что самостоятельное оформление лицензии несёт риски:
- могли возникнуть финансовые потери из-за лишних налогов и штрафов;
- существовали временные потери при затягивании сроков запуска проекта;
- ошибки в выборе юрисдикции приводили бы к невозможности работать с нужными услугами;
- незнание законодательства грозило отказом в лицензии или блокировкой деятельности.
Какое решение предложили мы и почему?
Мы предложили клиенту получение криптолицензии в Сальвадоре, так как:
- страна признала биткоин официальным платежным средством;
- наличие регулируемого механизма получения криптолицензии;
- благоприятная налоговая среда для цифровых активов;
- эта лицензия позволяет свободно подключаться к крупнейшим криптобиржам;
- можно без препятствий открыть счет в банке Сальвадора.
В рамках решения мы обеспечили регистрацию юридического лица, подготовку полного пакета документов, сопровождение при подаче в регуляторные органы и консультации по налоговым обязательствам.
Были ли сложности в решении запроса – какие?
- Проработка структуры компании под требования регулятора (с учетом AML/KYC).
- Согласование бизнес-плана, требуемого для подачи.
- Все сложности были решены благодаря привлечению местных консультантов и юристов.
Длительность кейса?
Получение лицензии заняло 4 месяца.
Результат
- Зарегистрирована компания.
- Открыт корпоративный счет в банке и подключены криптоплатежные решения.
- Пройдена проверка (Due Diligence) всех директоров, акционеров и конечных бенефициаров.
- Подготовлены и утверждены внутренние политики по AML/KYC.
- Получена криптолицензия Сальвадора.
- Запущена деятельность криптобиржи и криптопроцессинга с возможностью международной работы.
