Кейс: Открытие счета в китайском банке

Боль клиента? 

Нет возможности осуществлять платежи между странами СНГ и Гонконгом с адекватной комиссией. 

С каким запросом клиент обратился к нам? 

Срочно открыть корпоративный счет для компании в Гонконге, деятельность связана с логистикой в СНГ. 

До этого был рабочий счет в необанке, но его заблокировали по причине ожидания подтверждения источника средств. Так как у клиента не хватало всех контрактов по платежам, необанк затянул проверку компании.               

Почему клиент не смог самостоятельно реализовать задачу? 

Он подавал документы в другой китайский банк, но получил отказ без объяснений со стороны банка. 

Какое решение предложили мы и почему? 

Проанализировали несколько банков. Далее выбрали два и подали заявки на pre-approval. Лишь после получения предварительного одобрения, сдвинули процесс. Клиент изъявил желание самостоятельно присутствовать на открытии счёта в банке.

Были ли сложности в решении запроса — какие? 

У клиента уже было 2 неудачные попытки самостоятельно открыть счет в китайских банках. Так как банки обмениваются информацией, нам было сложно доказать банку, что у клиента всё в порядке. Так всегда происходит, если есть неудачные попытки, сотрудники банка относятся к заявке с особым вниманием.

Длительность кейса?

От первого звонка до первой транзакции по счету прошло 4 месяца.

Какие специалисты привлекались? 

  • специалист по работе банками компании Intelligent Solution Group;
  • юрист, который сопровождал переговоры с банками и проверял документы;
  • бухгалтер, аудитор, налоговый специалисты, которые помогали собрать и упаковать документы для банка;
  • комплаенс-специалист Intelligent Solution Group, который сопровождал процесс переговоров с банками и помог пройти проверки;
  • представитель Intelligent Solution Group, который сопровождал клиента физически при визите в Гонконг. 

Результат? 

Счет открыт — клиент доволен. 

После открытия счета в китайском банке, мы помогли пройти проверку и в платежной системе, так что у клиента есть два рабочих счета.  

Подробнее об услуге