Кейс: Решение при внезапной блокировке корпоративного счета
Боль клиента?
Нет возможности осуществлять платежи между странами СНГ и Гонконгом с адекватной комиссией.
С каким запросом клиент обратился к нам?
Срочно открыть корпоративный счет для компании в Гонконге, деятельность связана с логистикой в СНГ.
До этого был рабочий счет в необанке, но его заблокировали по причине ожидания подтверждения источника средств. Так как у клиента не хватало всех контрактов по платежам, необанк затянул проверку компании.
Почему клиент не смог самостоятельно реализовать задачу?
Он подавал документы в другой китайский банк, но получил отказ без объяснений со стороны банка.
Какое решение предложили мы и почему?
Проанализировали несколько банков. Далее выбрали два и подали заявки на pre-approval. Лишь после получения предварительного одобрения, сдвинули процесс. Клиент изъявил желание самостоятельно присутствовать на открытии счёта в банке.
Были ли сложности в решении запроса — какие?
У клиента уже было 2 неудачные попытки самостоятельно открыть счет в китайских банках. Так как банки обмениваются информацией, нам было сложно доказать банку, что у клиента всё в порядке. Так всегда происходит, если есть неудачные попытки, сотрудники банка относятся к заявке с особым вниманием.
Длительность кейса?
От первого звонка до первой транзакции по счету прошло 4 месяца.
Какие специалисты привлекались?
- специалист по работе банками компании Intelligent Solution Group;
- юрист, который сопровождал переговоры с банками и проверял документы;
- бухгалтер, аудитор, налоговый специалисты, которые помогали собрать и упаковать документы для банка;
- комплаенс-специалист Intelligent Solution Group, который сопровождал процесс переговоров с банками и помог пройти проверки;
- представитель Intelligent Solution Group, который сопровождал клиента физически при визите в Гонконг.
Результат?
Счет открыт — клиент доволен.
После открытия счета в китайском банке, мы помогли пройти проверку и в платежной системе, так что у клиента есть два рабочих счета.