Кейс: Дистанционное открытие счета в китайском банке без ВНЖ

С каким запросом клиент пришел?

Открыть корпоративный счет в надежном китайском банке без необходимости личного приезда. Основные требования: возможность расчетов в юанях и иностранной валюте, доступность мультивалютных платежей, дистанционное управление счетом через мобильное приложение. Не требовались ввоз товаров в Китай или наличие ВНЖ.

Почему он не захотел или не смог бы самостоятельно реализовать задачу?

Клиент столкнулся бы со следующими трудностями:

• китайские банки крайне внимательно проверяют нерезидентов и редко открывают счета напрямую без посредников;
• языковой и юридический барьер;
• отсутствие четкого понимания списка документов и порядка удаленной идентификации;
• высокий риск отказа без профессиональной подготовки;
• невозможность открытия счета удаленно, без наличия местного представителя.

Какое решение предложили мы и почему?

Мы предложили клиенту открыть корпоративный счет в проверенном китайском банке с полным сопровождением:

• подготовка и проверка документов по требованиям банка;
• удаленная процедура открытия (без необходимости приезжать в Шанхай);
• сопровождение на этапе верификации и активации счета;
• консультации по работе с юанем и мультивалютными платежами.

Были ли сложности в решении запроса – какие?

• Уточнение требований банка к нерезидентам (особенно с паспортами стран СНГ).
• Согласование удаленной процедуры активации счета.
• Все сложности были решены через партнеров в Китае и нашу предварительную коммуникацию с банком.

Длительность кейса?

Полный процесс открытия двух счетов занял 6 месяцев.

Какие специалисты привлекались?

• приватбанкир в китайском банке;
• переводчик и нотариус для подготовки документов;
• специалист Intelligent Solution Group по международным расчетам и сопровождению банковских счетов.

Результат

• Подготовлен и подан полный пакет документов в китайский банк.
• Пройдена дистанционная идентификация и верификация компании.
• Открыт корпоративный счет в юанях с доступом к мультивалютным платежам.
• Активирован мобильный банк (iOS и Android).
• Компания получила альтернативный инструмент расчетов в Азии.
• Настроена коммуникация с сотрудниками банка через WeChat.