Кейс: Подготовка криптобиржи к лицензированию CASP по стандартам MiCA

С каким запросом пришёл клиент?

Клиент — действующая P2P-криптобиржа с лицензией VASP и собственной инфраструктурой:

1. автоматизированная платформа обмена между пользователями;
2. встроенные кошельки;
3. система внутренней верификации (KYC).

Компания уже успешно работала на рынке, однако с вступлением в силу регламента MiCA стало необходимо получить статус CASP для продолжения деятельности в ЕС, повышения доверия со стороны партнёров и подключения европейских банковских решений.

Почему клиент не смог реализовать задачу самостоятельно?

• Новое регулирование MiCA требовало полного пересмотра комплаенс- и IT-процессов.
• Для подачи заявки в Польше требовалось наличие физического офиса и локального персонала (директор, комплаенс-офицер).
• Необходима была глубокая адаптация AML/KYC-политик и регламентов под стандарты KNF (польского регулятора).
• Ошибки в подготовке могли привести к отказу в приёме заявки или приостановке деятельности.

Какое решение предложили мы и почему?

Мы предложили комплексную подготовку под ключ с сохранением операционной модели клиента:

1. Анализ и аудит процессов — детальная проверка KYC/AML, IT-инфраструктуры, внутренней отчётности.
2. Организация локального присутствия — аутсорсинг офисного адреса и подбор обязательных сотрудников.
3. Разработка регуляторного пакета — адаптация внутренней документации под требования MiCA и KNF.
4. Подготовка и подача заявки — полное сопровождение при оформлении досье, включая бизнес-план, финансовую модель и документы по IT-безопасности.

Были ли сложности в решении запроса?

• Соблюдение баланса между действующей структурой компании и требованиями MiCA.
• Необходимо было синхронизировать юридические и технические процессы, чтобы не останавливать текущие операции на платформе.
• Удалённая координация между несколькими странами требовала постоянного контроля сроков и статусов.

Длительность кейса

4 месяца — от начала аудита до подачи заявки в регулятор.

Какие специалисты привлекались?

• юрист по лицензированию криптодеятельности (MiCA/CASP);
• эксперт по KYC/AML и внутреннему контролю;
• IT-консультант по информационной безопасности;
• бухгалтер и финансовый аналитик для подготовки финансовой модели.

Результат

1. Полный пакет документов подан в регулятор без предварительных замечаний.
2. Компания сохранила существующую структуру и не прерывала деятельность.
3. Платформа получила возможность продолжать легальную работу в ЕС и расширять партнёрскую сеть.