Baltic International Bank закрыли. Как клиентам вернуть свои средства?

Совет Комиссии рынка финансов и капитала принял решение остановить работу Baltic International Bank. Решение вступило в действие 12 декабря в 6 часов вечера. Финансовое учреждение прекращает обслуживание карт, интернет-банкинга и не проводит платежей.

Такой шаг КРФК (Комиссия рынка финансов и капитала) был обоснован тем, что банк не в состоянии представить жизнеспособную стратегию, рассчитанную на долгое время. Существующая операционная модель не может быть реализована, поскольку финансовое учреждение не имеет достаточно возможностей для этого. На протяжении долгого времени банк является не ликвидным. Меры по стабилизации банка проводить не будут. Счета Baltic International Bank арестовали.

В соответствии с Законом о гарантировании вкладов государство обязуется выплатить компенсацию по вкладам до 100 000 евро. Эта процедура сопровождается утомительными бюрократическими трудностями: собрать нужный пакет документов, правильно их оформить, открыть счет в другом банке, подать заявку и ждать неизвестное количество времени, когда придет компенсация. 

Что делать, если на счету у вас была сумма значительно больше той, которая подлежит установленным нормам возврата?

Наши сотрудники не единожды сталкивались с подобными кейсами:

• ABLV Bank - 2018 г.;
• PNB (Norvik banka) - 2019 г.;
• Pilatus Bank (Мальта) - 2018 г.

Мы представляли интересы как физических лиц — клиентов ликвидируемых банков, так и корпоративных клиентов. 

Сотрудники Intelligent Solution Group — выходцы из банковского сектора, поэтому понимаем,  как устроена система и как нужно действовать. Благодаря знанию специфики работы финансовых учреждений, всех нормативов по документации, мы вернули все деньги нашим клиентам. Даже самый сложный кейс специалисты компании Intelligent Solution Group закрыли блестяще:

Японская компания с нашей помощью вернула $600 тысяч. Наши конкуренты давали не больше 3% на успех. Мы подключили все свои ресурсы и добились необходимого решения. Результат: привели в порядок документы по бизнесу, закрыли все требования банка, вернули деньги. Срок – 4 месяца. 

Что мы сделаем, чтобы вернуть ваши деньги из Baltic International Bank

Очевидно, что денег на всех вкладчиков не хватит — по опыту ликвидации других  банков. Чтобы не пришлось ждать аннулирования активов, клиентам банка нужно действовать уже сейчас. Если клиент решает попробовать самостоятельно и допускает ошибку, то, исправить ее будет критически сложно, или даже невозможно, так как процесс возврата денег достаточно изнурительный в формате корректного оформления всех документов и специфики общения с банком и регулятором. Безопасный подход: оформить доверенность на уполномоченное лицо — сотрудника нашей компании, который будет действовать от вашего имени. 

После чего мы:

• подробно изучим ваш кейс;
• подготовим все заявления и документы на возврат средств;
• возьмем на себя переговоры с банком и государственными органами.

Также будет необходим новый счет, чтобы вывести деньги из Baltic International Bank:

• дадим запросы в несколько финансовых учреждений, чтобы получить предварительное одобрение на открытие счета;
• выберем из них оптимальный, чтобы в дальнейшем вы могли безопасно и выгодно работать;
• подготовим пакет документов для открытия счета;
• поможем пройти комплаенс-контроль;
• откроем банковский счет.

Наш опыт участия в подобных процессах указывает на то, что отстаивать свои интересы обязательно нужно, но только грамотным, юридическим подходом, иначе цена риска может стоить “зависшего” бюджета на ваших счетах в ликвидируемом банке. 

Intelligent Solution Group — безопасное пространство для денег и активов.

Сотрудники Intelligent Solution Group — выходцы из банковского сектора, поэтому мы как никто другой понимаем,  как устроена система и как нужно действовать. Благодаря знанию специфики работы финансовых учреждений, всех стандартов оформления документов на возврат средств, мы вернули все деньги нашим клиентам. Наш подход — быть на стороне бизнеса, обеспечить рост и безопасность активов, а когда есть риски потери капитала — создать нишу для его хранения и увеличения.

Будем рады ответить на все вопросы.