Банковская тайна – «вне закона»
Юристы налоговой службы США расследуют деятельность банков из Гонконга, Сингапура, Израиля и Индии. Налоговики твердо намерены выявить все оффшорные счета американских граждан и за счет оплаты ими штрафов и обязательных взносов в 2013 году внести в бюджет дополнительные пять миллиардов долларов.
В сфере внимания американской налоговой оказалось также надежное и солидное швейцарское финансовое учреждение – банк Wegelin, имеющий обширную сеть филиалов по всему миру. Со дня своего основания в 1741 (!) году он впервые оказался оштрафованным. В поле зрения американского правительства Wegelin попал в 2009-м, когда швейцарский же банк UBS, согласившись сотрудничать с американцами, предоставил информацию о четырех с половиной тысячах из пятидесяти двух тысяч своих клиентов из Америки. Некоторые из них переводили деньги и на счета Wegelin.
Началось расследование, имеющее целью определить конечную цель перевода огромных сумм. Судебное разбирательство еще не окончено, но нарушенное американское законодательство уже стало основанием для выписки Wegelin штрафа на сумму семьдесят четыре миллиарда долларов.
Топ-менеджеры банка, не имевшего филиалов на территории Штатов, были уверены в отсутствии контроля со стороны американских налоговиков, о чем свидетельствуют собранные последними доказательства. Только в 2013-м банкиры признали, что были сверхлояльны к американским клиентам, которые явно стремились укрыться от налогообложения.
Проводимые следственные мероприятия стали причиной прекращения проведения финансовых операций банком Wegelin, и его баланс постепенно сходит к нулю, так как клиенты активно снимают со счетов свои сбережения. Деятельность банка с двухсотсемидесятилетней историей скорее всего завершится.
Налоговая служба США не скрывает, что банкам других государств также не удастся избежать проверок. Поэтому ряд финучреждений (Julius Baer, HSBC, Credit Suisse) уже активно сотрудничает с американскими налоговыми органами, а в нескольких израильских банках американские клиенты обязаны предоставлять свои налоговые номера.
В 2014-м, со вступлением в силу нового законопроекта, банки будут обязаны ставить в известность американскую налоговую службу о клиентах, имеющих гражданство США или просто вид на жительство, а граждане, уличенные в оптимизации налогообложения, заплатят штраф – сорок процентов от сокрытой суммы дохода.