Что может стать причиной блокировки счета в иностранном банке в 2018 году?

Более 100 юрисдикций мира присоединились к Международной конвенции, приняв на себя обязательства по выполнению единого стандарта CRS по автоматическому обмену финансовой информацией. В связи с этим полномочия финансовых учреждений в 2018-м значительно расширились.

Крупные и мелкие банки в разных странах теперь контролируют финансовые потоки в целях борьбы с терроризмом и отмыванием преступно нажитых активов. В рамках стандарта CRS счет в иностранном банке может быть заблокирован, если клиент не обоснует статус налогового резидентства и не сможет подтвердить свои доходы. Цель такой стратегии состоит в том, чтобы юрисдикции регистрации бизнеса и его фактической деятельности совпадали, и там же уплачивались все налоги.

Предпринимателям придется привыкать к тому, что процедура повторной идентификации станет нормой. Службы compliance уже занялись проверкой ранее открытых нерезидентами счетов в иностранных банках. Если при их открытии клиенты подавали минимальный пакет регламентированной документации, то теперь нормальной практикой считается обновление имеющихся сведений и запрос новых документов. Особое внимание банкиры уделяют двум моментам.

1. От клиента требуется подтверждение источника происхождения денег. По запросу он должен документально обосновать сумму, хранящуюся на его счету в иностранном банке. Эксперты сопоставят ее значение с суммой заработанных средств. Если справка о доходах не будет предоставлена, может быть введено ограничение на списание денежных средств или повышен процент за банковское обслуживание. При определенных «отягчающих» обстоятельствах возможна и блокировка счета.
2. Клиент обязан подтвердить налоговое резидентство. Российская Федерация, тоже присоединившаяся к соглашению об автоматическом обмене, начиная с 2018-го, начнет получать сведения за 2017 год о зарубежных активах своих налоговых резидентов. Ни для кого не секрет, что уже в прошлом году многие россияне занялись сменой резидентства для сокрытия информации о заграничных счетах. В Швейцарии, Израиле, Великобритании, на Кипре и в Люксембурге среди клиентов банков «внезапно» появились весьма состоятельные обладатели европейских паспортов. Их платежи при этом по-прежнему проходят через РФ, да и источники происхождения денежных средств остались российскими.

Чтобы не столкнуться с просьбой банка о добровольном выводе средств или с фактической блокировкой счета, обращайтесь за помощью в вопросах банковского обслуживания физлиц к профессионалам. Эксперты Inelligent Solution Group эффективно решают самые сложные вопросы защиты активов.

Автор: Команда Intelligent Solution Group