Анонимность при покупке недвижимости в США? Забудьте!
Правоохранители США решили вплотную заняться проблемой отмывания денег в сфере дорогостоящей недвижимости. Начиная с 1 марта будут отслеживаться и идентифицироваться все доселе анонимные владельцы элитного недвижимого имущества, для начала – только в нью-йоркском Манхэттене и в Miami-Dade во Флориде.
Американская модель контроля средств, идущих на покупку элитных апартаментов нерезидентами, будет в корне отличаться от аналогичных, действующих в европейских юрисдикциях. Так, во Франции происхождение денег контролируется банком, а счет, с которого они перечисляются – государством. В Великобритании, пусть пока и номинально, контроль над происхождением средств является обязанностью риелторов.
Штаты подошли к решению задачи с двух сторон. Идентификация покупателей здесь поручена FinCEN – специализированному подразделению Минфина, по сути, являющемуся финансовой полицией. А детальным изучением механизма анонимных покупок займутся Казначейство и ФБР. Не секрет, что анонимность владения собственностью достигалась путем использования для ее покупки специально зарегистрированных «подставных» LLC-компаний или же трастов. США намерены изменить процедуру заключения сделок, обязав LLC-продавцов раскрывать своих бенефициаров.
Интересно, что сотрудников FinCEN не будут интересовать ни риелторы и юристы, сопровождающие сделку, ни покупатели и продавцы. В их обязанности не входит контроль финансовых потоков и, при необходимости, блокировка сделок. Финансовая разведка займется… страховщиками элитной недвижимости.
В США любая введенная в эксплуатацию недвижимость должна быть застрахована. При наступлении страхового случая выплата производится только на территории Штатов. И представители страховых компаний всегда владеют не только информацией о реальном собственнике пентхауса или виллы, но и номером его телефона. Иначе анонимный владелец может запросто лишиться страхового возмещения.
Раньше делиться данными о бенефициарах страховых полисов страховщиков просто не просили. Теперь им официально вменили в обязанность с 1 марта заниматься выяснением личности покупателей тех объектов, стоимость которых превышает $3 млн на Манхэттене и $1 млн в Miami-Dade. Причем передавать сведения о них в FinCENнеобходимо в надзорном порядке. Для этого даже не потребуется судебное предписание.
Команда Intelligent Solution