Финансовая лицензия MSB в Канаде

Получить канадскую лицензию MSB стало возможным с 2020 года. Канада — одна из самых высокоразвитых стран мира и она занимает 14 место по объемам ВВП, 9-ая страна в мире по величине экономики.

Преимущества Канады:

• политическая стабильность;
• высокий уровень экономической свободы;
• прозрачный и открытый рынок;
• высококвалифицированный персонал;
• благоприятный налоговый режим;
• надежная правовая система.

Канада ценится обширной банковской системой, что дает привлекательные условия для развития финансового бизнес-сектора. Например, такие платежные системы, как TRANSFERWISE, PAYSEND, WIREXEND, PAXUM и иные остановили свой выбор именно Канаде и получили лицензию MSB (Money Service Business).

Что такое канадская лицензия Money Service Business?

Это небанковское финансовое учреждение, которое позволяет осуществлять определенные виды финансовой деятельности. MSB в Канаде — это аналог британской EMI.

Предприятия, имеющие лицензию MSB в Канаде, имеют право осуществлять следующие виды деятельности: 

1. развитие собственной платежной системы;
2. обмен валют и международные переводы;
3. денежные переводы как для физических, так и для юридических лиц внутри холдинга со сложной корпоративной структурой;
4. торговля виртуальными валютами;
5. E-commerce, Merchant;
6. услуги обмена криптовалют.

Как получить лицензию MSB?

Выдачу лицензий и проверку документов осуществляет FINTRAC (Центр анализа финансовых операций и отчетов в Канаде). Лицензию Канады Money Service Business для платежной системы имеет возможность получить лишь канадская компания. Регистрация компании и получение лицензии занимает, в среднем, 6-8 месяцев.

Существует утвержденный пакет документов, который предоставляют кандидаты для получения лицензии MSB. Он включает:

1. готовый Due Dilligence на всех участников компании;
2. персональные анкеты управляющего аппарата компании и комплаенс-специалиста;
3. подробный бизнес-план;
4. адрес и другая информация относительно офиса компании;
5. на каждого директора, акционера и бенефициарного собственника (UBO) скан паспорта в цветном изображении
6. Utility bill/reference letter из банка не старше 3-х месяцев на английском языке;
7. AML процедуры.

В Канаде работает закон о борьбе с отмыванием денег (PCM TFA), наблюдающий за деятельностью компаний, поэтому бизнес должен следовать взятым на себя обязательствам. Хотя, требования регулятора достаточно лояльны, если сравнивать Канаду с другими юрисдикциями. 

Компаниям с лицензией MSB необходимо:

1. соответствовать требованиям AML/CTF;
2. нанять комплаенс-специалиста, который будет следить за соответствием законодательных и регуляторных требовании и разрабатывать процедуры комплаенса;
3. отслеживать риски, внедрять стратегии по их минимизации, соответственно, документируя все процессы; 
4. выполнять регулярное обучение сотрудников, дилеров, агентов, которые представляют компанию со статусом MSB;
5. придерживаться требований KYC и политик идентификации клиента;
6. вести учет и отчетности.

Готовая лицензия MSB в Канаде

Сотрудники Intelligent Solution Group рекомендуют обратить внимание на готовую лицензию MSB в Канаде.

Наше предложение вас заинтересует потому что:

1. уже прописаны все комплаенс процедуры: AML и KYC;
2. сроки переоформления готовой лицензии до 2 месяцев, это значительно меньше, чем изначальное оформление;
3. юридическое лицо зарегистрировано;
4. компания брендирована, при необходимости, можно сменить название;
5. невысокие затраты, по сравнению с британской EMI;
6. присвоен LEI-код;
7. имеется возможность удаленного переоформления.

Также существует ряд дополнительных услуг, которые предоставляет наша компания после переоформления финансовой лицензии MSB:

• произвести интеграцию SOFT; 
• помочь с открытием счета и с подключением к SWIFT.

Обращение за помощью к профессионалам поможет вам снизить риски и сэкономить время.