Финансовая лицензия MSB в Канаде

10th of May

Получить канадскую лицензию MSB стало возможным с 2020 года. Канада — одна из самых высокоразвитых стран мира и она занимает 14 место по объемам ВВП, 9-ая страна в мире по величине экономики.

 

Преимущества Канады:

  • политическая стабильность;
  • высокий уровень экономической свободы;
  • прозрачный и открытый рынок;
  • высококвалифицированный персонал;
  • благоприятный налоговый режим;
  • надежная правовая система.

Канада ценится обширной банковской системой, что дает привлекательные условия для развития финансового бизнес-сектора. Например, такие платежные системы, как TRANSFERWISE, PAYSEND, WIREXEND, PAXUM и иные остановили свой выбор именно Канаде и получили лицензию MSB (Money Service Business).

 

Что такое канадская лицензия Money Service Business?

Это небанковское финансовое учреждение, которое позволяет осуществлять определенные виды финансовой деятельности. MSB в Канаде — это аналог британской EMI.

Предприятия, имеющие лицензию MSB в Канаде, имеют право осуществлять следующие виды деятельности: 

  1. развитие собственной платежной системы;
  2. обмен валют и международные переводы;
  3. денежные переводы как для физических, так и для юридических лиц внутри холдинга со сложной корпоративной структурой;
  4. торговля виртуальными валютами;
  5. E-commerce, Merchant;
  6. услуги обмена криптовалют.

 

Как получить лицензию MSB?

Выдачу лицензий и проверку документов осуществляет FINTRAC (Центр анализа финансовых операций и отчетов в Канаде). Лицензию Канады Money Service Business для платежной системы имеет возможность получить лишь канадская компания. Регистрация компании и получение лицензии занимает, в среднем, 6-8 месяцев.

 

Существует утвержденный пакет документов, который предоставляют кандидаты для получения лицензии MSB. Он включает:

  1. готовый Due Dilligence на всех участников компании;
  2. персональные анкеты управляющего аппарата компании и комплаенс-специалиста;
  3. подробный бизнес-план;
  4. адрес и другая информация относительно офиса компании;
  5. на каждого директора, акционера и бенефициарного собственника (UBO) скан паспорта в цветном изображении
  6. Utility bill/reference letter из банка не старше 3-х месяцев на английском языке;
  7. AML процедуры.

 

В Канаде работает закон о борьбе с отмыванием денег (PCM TFA), наблюдающий за деятельностью компаний, поэтому бизнес должен следовать взятым на себя обязательствам. Хотя, требования регулятора достаточно лояльны, если сравнивать Канаду с другими юрисдикциями. 

 

Компаниям с лицензией MSB необходимо:

  1. соответствовать требованиям AML/CTF;
  2. нанять комплаенс-специалиста, который будет следить за соответствием законодательных и регуляторных требовании и разрабатывать процедуры комплаенса;
  3. отслеживать риски, внедрять стратегии по их минимизации, соответственно, документируя все процессы; 
  4. выполнять регулярное обучение сотрудников, дилеров, агентов, которые представляют компанию со статусом MSB;
  5. придерживаться требований KYC и политик идентификации клиента;
  6. вести учет и отчетности.

 

Готовая лицензия MSB в Канаде

 

Сотрудники Intelligent Solution Group рекомендуют обратить внимание на готовую лицензию MSB в Канаде.

Наше предложение вас заинтересует потому что:

  1. уже прописаны все комплаенс процедуры: AML и KYC;
  2. сроки переоформления готовой лицензии до 2 месяцев, это значительно меньше, чем изначальное оформление;
  3. юридическое лицо зарегистрировано;
  4. компания брендирована, при необходимости, можно сменить название;
  5. невысокие затраты, по сравнению с британской EMI;
  6. присвоен LEI-код;
  7. имеется возможность удаленного переоформления.

Также существует ряд дополнительных услуг, которые предоставляет наша компания после переоформления финансовой лицензии MSB:

  • произвести интеграцию SOFT; 
  • помочь с открытием счета и с подключением к SWIFT.

Обращение за помощью к профессионалам поможет вам снизить риски и сэкономить время.