Как защитить свой бизнес: Подтверждение источника происхождения средств
Наши клиенты обращаются к нам за помощью в подтверждении происхождения средств, так как в большинстве случаев самостоятельно это сделать сложно, а обычная ситуация выглядит следующим образом: банки торопят, документы оформлены неверно, отведенные для предоставления документов сроки уже давно вышли, контракты с партнерами утеряны или вообще отсутствуют, нет подтверждающие инвойсы на перевод денег за товары или услуги.
К нам обращаются, когда задача уже “горит”. Наши специалисты имеют компетенцию работы даже с тяжелыми ситуациями, но мы просим бизнесменов заблаговременно застраховаться от угрозы заморозки счетов, а для этого достаточно доверить нашим бухгалтерам ведение отчетности по вашей компании, и тогда никакая проверка не сможет повредить вашему бизнесу.
Кто может потребовать подтверждение источника происхождения средств
Банки и финансовые учреждения обязаны соблюдать законы о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. В связи с этим, они имеют право и обязанность требовать от своих клиентов, особенно от юридических лиц, предоставление информации об источнике происхождения средств и благосостояния.
В каких случаях требуется подтверждение источника происхождения капитала
- Открытие нового счета: при открытии нового банковского счета. Это помогает банку оценить риски и обеспечить соблюдение законодательства.
- Крупные транзакции: при совершении крупных транзакций на банковском счете. Это связано с тем, что крупные суммы денег могут привлечь внимание контролирующих органов.
- Частые транзакции: если на счете происходят частые транзакции. Это помогает выявить возможные нестандартные финансовые операции.
- Подозрительные операции: если возникают подозрения о сомнительных мошеннических операциях или связях с финансовыми преступлениями.
Последствия при отказе объяснить происхождение средств
- Заморозка счета:временное ограничение доступа к средствам на счете и большие неудобства для бизнеса.
- Риск потери доверия: банк может расценить клиента как более рискованного и неустойчивого, что, в свою очередь, может повлиять на условия предоставления банковских услуг.
- Штрафные санкции: зависит от законодательства и политики банка, но в некоторых случаях банк может наложить штрафные санкции на клиента за несоблюдение требований.
- Отказ в предоставлении услуг: некоторые банки могут отказать в предоставлении дополнительных услуг или кредитов.
- Обращение в контролирующие органы.
- Потеря репутации.
Термины “Источник происхождения благосостояния” и “Источник происхождения средств”
- “Источник происхождения благосостояния” описывает основу финансового положения или собственного капитала. Это может быть наследство, общие накопленные активы, финансовая поддержка со стороны семьи или другие источники, обеспечивающие финансовую стабильность.
- “Источник происхождения средств” описывает, откуда были получены средства, используемые для финансирования операций на банковском счете. Это может быть доход от трудовой деятельности, бонусы и премии, полученные за продуктивность, доходы от предпринимательской деятельности или продажи собственности.
Как помогает Intelligent Solution Group
Компания Intelligent Solution Group предоставит вам помощь в области финансового и банковского права. Наши сотрудники — юристы и бывшие банковские работники с большим опытом работы в данной сфере.
Мы сопровождаем клиентов на всем пути подтверждения источника происхождения средств, сбора и оформления необходимых документов и подготовки ответов на запросы банков. Наша команда готова помочь вашему юридическому лицу эффективно справиться с требованиями банков и обеспечить полное соответствие законодательству.