В Великобритании с 1 сентября криптокомпании обяжут передавать информацию о клиентах

22-е августа, 2023

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) выпустило новые рекомендации по криптовалютным транзакциям. В уведомлении указано, что крайним сроком для начала соблюдения так называемых «Правил о поездках» от FATF установлено 1 сентября 2023 года. С этой даты британские криптокомпании должны собирать, проверять и обмениваться информацией о передаче криптоактивов.

Приведение законодательства Великобритании в соответствие со стандартами FATF

Финансовый регулятор FCA серьезно намерен вести борьбу с использованием криптовалюты для отмывания денег и других преступлений и вводит гораздо более жесткие требования к криптокомпаниям.

Закон о введении в действие «Правил о поездках» (AML, CFT, KYC) на территории Великобритании, был принят летом 2022 года. Новые меры, устанавливающие обязательное выполнение этих правил, приведут британское законодательство в соответствие со стандартами FATF.

FCA хочет остановить отмывание денег с помощью криптоактивов

Регулятор стремится обуздать высокий уровень незаконной финансовой деятельности в сфере криптовалют. С этой целью FCA перечислил ряд рекомендаций для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Они должны «принимать все разумные меры и проявлять должную осмотрительность в отношении соблюдения «Правил о поездках», в том числе со стороны своих клиентов».

Проведение международных сделок

Одна из рекомендаций касается совершения сделок с криптоактивами в юрисдикциях, где не применяют «Правила о поездках». В этих случаях британская фирма, которая осуществляет перевод криптоактивов от лица клиента, должна определить способность получателя заниматься сбором и хранением требуемой информации. В сделках, где британская криптокомпания выступает получателем, ей стоит способствовать сбору этих данных.

Если информация поступает не полная, это «красный флаг». В таких случаях FCA требует от криптофирм проведения оценки рисков.

Некоторые из крупных игроков отрасли уже приостановили свою деятельность в ответ на новые правила. PayPal прекратил продажу криптовалюты для пользователей в Великобритании как минимум на три месяца, начиная с 1 октября.

Криптобизнес обязан вести отчетность, вовремя подавать ее не только в налоговый орган, но и финансовому регулятору. Задержки и ошибки в заполнении отчетов приводят к выставлению штрафов. Этот сектор услуг требует профессионального бухгалтерского учета.

Многие страны мира ввели регулирование сферы услуг по торговле, обмену и инвестициям в криптовалюты. Это требует от управленцев знания актуальной законодательной базы. Чтобы ваш криптобизнес соответствовал международному законодательству и требованиям по регулированию криптоактивов отдельных стран, обратитесь за сопровождением бухгалтерской отчетности на криптодеятельность.

Иногда самостоятельное ведение учета и составление отчетности может показаться вполне возможной экономией средств, однако помощь профессиональных бухгалтеров, имеющих опыт работы в среде британского права и знающих «подводные камни» этой системы, окупится сполна. Наши специалисты сопровождают весь процесс и предоставляют услуги «под ключ»:

  • детально погружаются в кейс бизнеса;
  • изучают потребности клиента;
  • подробно ознакамливаются с направлениями деятельности;
  • сопровождают банковский комплаенс;
  • занимаются подготовкой бухгалтерской и налоговой отчетности.

Все это обезопасит ваш бизнес от контролирующих органов и позволит сосредоточиться на привлечении клиентов и получении прибыли.

 

Другие новости и статьи

Эксперт компании Intelligent Solution Group Алла ответит на все ваши вопросы

Алла

Запишитесь на консультацию!