FAQ

Необанк — это интернет-банк (платежная система, виртуальный банк), который не имеет физически расположенных филиалов, работает по принципу привычного всем банка, имеет полномочия, разрешения и лицензии на оказание финансовых услуг. 

В большинстве случаев, после регистрации компании, необходимо ежегодно оплачивать ее продление. Если компания не продлевается, то ее исключают из Реестра. 
Цена продления юридического лица зависит от юрисдикции, где оно зарегистрировано. 
Если ваш регистратор прекратил деятельность, либо по каким-то другим причинам вы решили остановить сотрудничество, вы можете перевести бизнес к нам на обслуживание. 

Чтобы открыть банковский счет для компании, необходимо изучить:

• деятельность юрлица;
• основные контракты;
• регион работы;
• поставщиков;
• обороты;
• информацию о бенефициарах.

Дальше подбирать необходимый банк, исходя из выше перечисленных параметров.

Наиболее популярные банки, по нашим наблюдениям: Швейцарии, Лихтенштейна, Турции, ОАЭ. 

Законодательно Киргизия разрешает регистрацию компаний, бенефициар которой нерезидент страны. Обратитесь к нашему менеджеру, специалист расскажет, какой список документов необходимо подготовить.

В соответствии с законодательством Кипра все компании, зарегистрированные в данной юрисдикции, обязаны ежегодно готовить и подавать следующие отчеты:

• Финансовая отчетность, заверенная местным аккредитованным аудитором (Financial Statements, Auditor's Report), подается в регистрационную палату (Registrar of Companies);
• Налоговая декларация по налогу на прибыль (Annual Tax Return) — в налоговую службу Кипра (Inland Revenue Department).

Аудированная финансовая отчетность подается в регистрационную палату Кипра в составе ежегодного отчета компании. Также каждый год необходимо уплачивать государственную пошлину в размере 450 EUR.

Да, конечно. Мы предоставляем полный комплекс услуг для юридических лиц. Услуга номинального сервиса, директор и/или акционер, доступна для наших клиентов. Если реестр бенефициаров открыт в юрисдикции, то конечный бенефициар будет в нем обозначен.

Нерезидентная компания (Non resident company) — компания, которая зарегистрирована за пределами страны, в которой проживает владелец.

• Налог на прибыль компании – 19%.
• Налог на прирост капитала – 19%.
• Налог у источника при выплате дивидендов – 0%.

Паниковать не стоит. Банк запрашивает комплаенс проверку в целях безопасности. Он должен быть уверен в надежности клиента. 
Наши специалисты предлагают вам юридическую помощь в обработке комплаенс-запросов банка, корректной подготовке документов для проверки.

Требования и необходимые документы:

• Копия действующего международного паспорта UBO;
• Справка из банка;
• Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги);
• Подтверждение источника средств + прилагаемая*** заполненная форма SOW/ SOF;
• Справка об отсутствии судимостей;
• Биографическая справка;
• Бизнес-план (БП);
• Название компании (3 возможных названия в порядке очередности);
• Номинальный капитал;
• Проект политики AML.

Наша компания оказывает помощь в получении криптолицензий в следующих странах:

• Литва
• Польша
• Словакия
• Чехия
• ОАЭ

Наши специалисты помогают с получением лицензий необанков: канадская MSB, английская EMI.

FINTRAC (Центр анализа финансовых операций и отчетов в Канаде) выдает лицензии и осуществляют проверку. Лицензию Канады Money Service Business для платежной системы имеет возможность получить лишь канадская компания.

Предприятия, имеющие лицензию MSB в Канаде, имеют право осуществлять следующие виды деятельности: 

• развитие собственной платежной системы;
• обмен валют и международные переводы;
• денежные переводы как для физических, так и для юридических лиц внутри холдинга со сложной корпоративной структурой;
• торговля виртуальными валютами;
• E-commerce, Merchant;
• услуги обмена криптовалют.

Цена криптолицензии в Литве включает:

• Создание компании;
• Открытие временного счета для оплаты уставного капитала;
• Составление и подача заявления в качестве криптокомпании в местный FIU/FCIS;
• Получение статуса криптовалютной компании;
• Работу с FIU/FCIS во время оценки заявления;
• Разработку AML руководства.