Новые правила раскрытия анонимности: лакшери-бизнес Швейцарии – против
В Альпийской республике с 1 января будущего года вводятся регуляторные ограничения на наличные расчеты в сумме свыше 100 тыс. CHF. Клиенты, которые пожелают расплатиться «наличкой» за дорогостоящие покупки, обязаны будут предъявлять удостоверяющие личность документы, а продавцы – информировать о факте покупки Бюро по борьбе с отмыванием незаконных капиталов.
Рекомендации FATF и Швейцарию заставляют адаптировать законодательство к международным стандартам финансовой прозрачности. Поначалу властями Альпийской республики даже рассматривался вариант полного запрета наличных расчетов на суммы, превышающие 100 тыс. CHF. Но предложение не было поддержано парламентариями, резонно заметившими, что покупателям с законными доходами не придет в голову расплачиваться «наличкой» за лакшери-покупки – дорогостоящие предметы искусства, драгоценности, часы, автомобили и т.п.
Пришлось обязать продавцов лакшери-рынка выполнять несвойственные им функции. С нового года им придется проявлять особое внимание к покупателям, расплачивающимся наличными: потребовать у них удостоверение личности и сделать копию, сохранив ее у себя. Если сделка по каким-либо причинам вызовет у них сомнение, им также придется проверить ее цель, обстоятельства заключения и т.п. Если по результатам расследования подозрения окажутся обоснованными, информация должна быть передана компетентному органу.
Рекомендуется также обращать внимание на покупателей, неоднократно приобретавших лакшери-предметы на суммы, близкие к регламентированным 100 тысячам, или расплачивавшимся мелкими купюрами. Если же продавец-юрлицо не желает связываться с новыми санкциями, то может просто предложить покупателю произвести безналичную оплату за покупку. Случаи наличных расчетов между частными лицами нововведения не затрагивают.
Новые правила подверглись критике сразу нескольких швейцарских ассоциаций – в частности, часовщиков и ювелиров и работников арт-рынка. Во-первых, для проведения расследования им придется тратить свое время и обращаться за помощью к специализированным ревизионным компаниям, оплачивая их услуги. Во-вторых, они справедливо полагают, что во времена проводимой швейцарскими финансистами политики «отрицательных процентов» подобный квази-запрет на наличные расчеты дополнительно обогатит банковские структуры. И в-третьих, им вовсе не хочется терять репутацию, автоматически подозревая каждого состоятельного клиента в отмывании денег, или становиться «соучастником», закрывая глаза на оплату покупок наличными.
Автор: Команда Intelligent Solution