Предшественники Греции: самые известные страны-банкроты
Банкротство Греции не является прецедентом. За последние 200 лет финансовую ликвидность теряло более 80 государств, причем среди них были и такие мировые экономики, как Германия, Великобритания и США.
Закрытые банки и недействующие банкоматы – это только часть признаков неплатежеспособности страны. Со временем закрываются АЗС и магазины. Греки, чей доход за последние 5 лет уменьшился на 40%, уже давно ощущают на себе последствия финансовых проблем. Страна уже является банкротом, просто еще не была им объявлена официально. Хотя лишь после официального оглашения банкротства его последствия на себе почувствуют не только греки, но и весь Европейский союз, поэтому предпринимается так много попыток его предотвратить.
История знает много примеров, когда государства не были в состоянии рассчитаться по долгам. Начиная с испанского короля Филиппа II, который 4 раза доводил свою страну до банкротства в результате великих морских путешествий, заканчивая Аргентиной, Грецией и даже Германией, которая уже 8 раз объявляла себя банкротом! США переживали данную ситуацию 5 раз, и каждый раз – в результате кризиса в банковском секторе. А Великобритания в последний раз была банкротом в 1932 году.
В отношении целых государств не существует точного определения, что означает «страна-банкрот». Обычно страны формально оглашаются банкротами, когда они не могут выплатить свои задолженности по кредитам. Но в отличие от предприятий обанкротившиеся страны не могут быть ликвидированы и переданы кредиторам. Поэтому правительства позволяют себе то, чего никогда бы не могло себе позволить руководство компании. Они могут даже попросту отказаться выплачивать долги иностранным партнерам, как это в 90-х годах сделали Аргентина, Эквадор и Россия.
Но в большинстве случае странам удается избежать полной неплатежеспособности в результате реструктуризации долга. В 2001 г. Аргентина предложила владельцам своих облигаций реструктуризировать 2/3 долга размером 81 млрд долларов. Кроме того, на помощь часто приходит Международный валютный фонд (свежие примеры – Кипр и Греция). Ранее МВФ уже приходилось спасать Бразилию, Мексику, Турцию и Венгрию.
Среди самых известных и громких случаев государственного дефолта можно назвать Аргентину. Впервые ее финансовая система рухнула всего через пару лет после обретения независимости в 1827 г. Но самый большой кризис разразился в 2002 г. За 4 года национальная экономика сократилась на 20%. Когда МВФ не выплатил очередной транш помощи, стране пришлось объявить себя банкротом.
Другой нашумевший случай – Исландия. Через 3 недели после наступления мирового финансового кризиса, вызванного банкротством LehmannBrothers, правительство Исландии объявило, что 3 крупных банка страны с общим долгом в 85 млрд долл. являются неплатежеспособными. Дефицит бюджета достиг 13,5% ВВП. Правительство завело криминальные дела против финансистов и национализировало банки. А вот интересы кредиторов его мало волновали. Страну спасла 70%-я девальвация кроны, которая вызвала инфляцию, но и помогла стране выйти из кризиса.
Кипр спасли от банкротства чуть ли не в последнюю минуту. В 2013 г. ему удалось договориться с ЕЦБ о финансовой помощи размером в 10 млрд евро. Условием было проведение серьезных реформ в банковской системе страны, а иначе ей грозили серьезные последствия, вплоть до выхода из еврозоны.
В похожей ситуации оказалась и Португалия в 2011 г., когда ей удалось договориться о получении помощи в 78 млрд евро от Евросоюза и США.
Интересно, что не так давно на гране банкротства был и богатейший эмират Дубай. Международные финансовые рынки были очень удивлены, когда в 2009 году правительство эмирата попросило кредиторов об отсрочке по выплате кредитов, взятых холдинговой компанией DubaiWorldи ее филиалом Nakheel. Причиной столь опасной ситуации стали чрезмерные инвестиции и мировой финансовый кризис.
Среди других стран, которые пережили (или почти пережили) банкротство, можно вспомнить Россию в 1998 г., Ирландию в 2008-2010 гг., Индонезию в 1997 г. и Венесуэлу, которая уже много лет находится на грани банкротства.
Источник: forbes.pl