Как работать криптобизнесу после ввода MiCA. CASP-лицензия в Литве

С принятием регламента MiCA (Markets in Crypto-Assets) Европейский союз впервые внедрил общеевропейское условие для регулирования криптоиндустрии. Документ вступил в силу с 2024 года и направлен на формирование единых стандартов для работы с криптоактивами, устранение регуляторной фрагментации и усиление защиты потребителей.

MiCA охватывает широкий спектр криптоактивов, включая стейблкоины и токены. Регулирует деятельность поставщиков услуг в этой сфере Crypto-Asset Service Providers (CASP). Главная цель — легализация отрасли, повышение прозрачности и предотвращение злоупотреблений.

Значение MiCA для криптобизнеса в ЕС и, в частности, в Литве

MiCA стал поворотным моментом для криптобизнеса в Европе. Регламент предоставляет правовую определенность, необходимую как для институциональных инвесторов, так и для стартапов. Он устраняет различия в национальных режимах регулирования, обеспечивая единый стандарт по всей зоне ЕС.

Для Литвы, как одной из ведущих ключевых юрисдикций ЕС в области финтеха и блокчейн-проектов, MiCA означает трансформацию существующего режима регистрации криптовалютных компаний в полноценное лицензирование. Внедрение лицензии CASP повысит авторитет литовских компаний на международной арене, позволит им беспрепятственно предоставлять услуги на всей территории ЕС.

Что такое MiCA и CASP?

Определение регламента MiCA

MiCA (Регламент ЕС 2023/1114) — нормативный акт, принятый Европейским парламентом и Советом в июне 2023 года. Направлен на регулирование эмиссии, обращения и хранения криптоактивов, за исключением цифровых валют центральных банков (CBDC), NFT и токенизированных ценных бумаг, которые регулируются другими актами.

Основные принципы MiCA:

• установление требований к эмитентам криптоактивов и стейблкоинов (ART — asset-referenced tokens, EMT — e-money tokens);
• ART — привязан к нескольким активам или их корзине (фиат, золото и т.д.). EMT — строго к одной фиатной валюте (USDC, USDT, EURe), действует как электронные деньги;
• введение обязательной регистрации и лицензирования поставщиков криптоуслуг (CASP);
• принципы управления, требования к капиталу, кибербезопасности, внутреннему контролю и противодействию отмыванию средств;
• обязательство к раскрытию информации и защите прав потребителей.

Определение регламента CASP

Crypto-Asset Service Provider (CASP) — юридическое лицо, предоставляющее услуги, связанные с криптоактивами. MiCA определяет несколько видов таких услуг:

• хранение и управление криптоактивами от имени третьих лиц;
• обмен криптоактивов между собой и на фиатные валюты;
• выполнение ордеров от имени клиентов;
• организация торговых площадок (exchanges);
• услуги по размещению криптоактивов;
• приём и передача поручений, консультирование по криптоактивам и др.

Роль лицензии CASP

Лицензия CASP предоставляет компаниям право официально работать на территории всего ЕС, обеспечивает высокий уровень доверия со стороны клиентов, партнёров и регуляторов. Без лицензии деятельность будет считаться нелегальной после окончания переходного периода.

Переходный период и сроки

Сроки вступления в силу MiCA MiCA вступает в силу поэтапно, согласно официальному тексту Регламента (EU) 2023/1114:

с 30 июня 2024 года — начало регулирования стейблкоинов (EMT и ART);

с 30 декабря 2024 года — начало применения требований ко всем остальным поставщикам криптоуслуг (CASP).

Здесь можно ознакомиться с полной версией регламента, включая его положения, требования и сроки вступления в силу. На уровне ЕС надзор за крупными игроками ведёт Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA). В Литве контроль осуществляет Центральный банк Литвы (Lietuvos Bankas).

Переходный период в Литве

До конца 2025 года компании, уже работающие как виртуальные валютные операторы (VASP), могут продолжать деятельность при условии подачи заявки на лицензирование до 1 января 2026 года. Если заявка не подана вовремя:

• деятельность будет признана незаконной;
• возможны штрафы и запрет на оказание услуг;
• блокировка банковских счетов, ограничение доступа к платежной инфраструктуре.

Требования к получению лицензии CASP в Литве

Для получения CASP-лицензии в Литве необходимо:

• зарегистрировать компанию в Литве с реальным физическим присутствием (офис, местный директор);
• назначить MLRO (специалиста по комплаенсу и AML/CTF);
• предоставить бизнес-план, финансовую модель и описание услуг; подготовить политику по AML/KYC, процедуры управления рисками и внутреннего контроля;
• соблюсти требования к минимальному капиталу (от 50 000 до 150 000 евро в зависимости от типа услуг);
• доказать добропорядочность и квалификацию руководителей.

Центральный банк Литвы рассматривает заявки в течение 3–6 месяцев, при условии полного пакета всей необходимой документации.

Основные обязанности CASP после получения лицензии

• соблюдение требований MiCA и национального законодательства;
• ведение регулярной отчетности перед регулятором;
• проведение комплаенс-контроля и клиентской проверки (KYC);
• обеспечивание защиты пользовательских активов;
• сообщение о подозрительных операциях;
• выполнение требований к капиталу, управлению рисками и кибербезопасности.

Нарушение обязанностей грозит отзывом лицензии и санкциями.

Преимущества получения лицензии CASP в Литве

Литва — одна из самых популярных юрисдикций для работы криптокомпаний в ЕС. Главный плюс лицензирования именно в этой стране - наименьшие затраты на поддержание деятельности компании. Из остальных преимуществ стоит отметить:

• быстрая и понятная процедура регистрации;
• адекватный и лояльный подход регулятора;
• продвинутая финтех-экосистема и англоязычная бизнес-среда;
• возможность открывать счета в европейских банках и работать с провайдерами платёжных услуг.

Рекомендации по подготовке к лицензированию

Подготовка к лицензированию требует комплексного подхода. Рекомендуется:

• провести внутренний аудит на соответствие требованиям MiCA;
• оценить текущие процессы AML/KYC и доработать их; подготовить бизнес-план и стратегии управления рисками;
• назначить квалифицированных членов правления и ответственных лиц;
• убедиться в технической защищённости платформы;
• обратиться к юристам и финтех-консультантам, специализирующимся на MiCA и лицензировании CASP.

Заключение

MiCA — не просто регуляторная рамка, это новая эпоха для криптобизнеса в Европейском союзе. Компании, желающие продолжить легальную деятельность, обязаны адаптироваться к новым реалиям и заранее готовиться к лицензированию.

Получение CASP-лицензии в Литве открывает доступ к европейскому рынку, улучшает репутацию и даёт конкурентные преимущества. Но следует помнить, что путь к лицензии требует тщательной подготовки, знания законодательства и опыта в регуляторных вопросах.

Важно уже сегодня начать подготовку к лицензированию CASP, чтобы обеспечить стабильную и законную работу криптовалютного бизнеса в ЕС после вступления в силу положений MiCA. Компании, планирующие продолжать деятельность на европейском рынке, должны своевременно оценить степень соответствия новым требованиям, скорректировать внутренние процессы, подготовить полный пакет документов для подачи заявки.

Рекомендуется привлекать профильных специалистов с опытом в сфере регулирования криптоактивов. Обращение к опытным консультантам позволит не только ускорить процесс получения лицензии CASP, но и минимизировать риски отказа или санкций. Надёжные юридические и регуляторные партнёры обеспечат корректную адаптацию бизнеса к новым условиям, помогут выстроить устойчивую стратегию деятельности на рынке ЕС.

Мы обладаем опытом в решении задач разной сложности — от типовых ситуаций до нестандартных кейсов с множеством нюансов. Сначала наши специалисты изучают вопрос, предлагают оптимальный путь и сопровождение на каждом этапе, опираясь на проверенные решения и реальные кейсы из практики.