Кейс: Морской логисический бизнес в Дубае с заблокированным счетом
Боль клиента?
Клиент ведет морской логистический бизнес и имеет компанию в Дубае. В банке где открыт корпоративный счет начались проблемы с коммуникацией. Платежи часто “зависали”, онлайн поддержка не отвечала, каких-либо комментариев от банка добиться было сложно и долго. Конечно, это мешало работе и задержки в таком бизнесе ухудшали репутацию среди партнеров.
С каким запросом клиент пришел?
Заменить банк, который бы соответствовал требованиям:
- возможность расчетов Европа-Азия-СНГ;
- низкие комисии;
- возможность открыть счета в разных валютах.
Почему он не захотел или не смог бы самостоятельно реализовать задачу?
В банках Эмиратов сложный комплаенс-контроль: если попробовал сам, без подробного объяснения причин отказали и дальше банк этот кейс уже не рассматривает.
Какое решение предложили мы и почему?
Анализ запроса и желаемого результата, анализ деятельности и географии работы показал, что необходим банк с другими критериями.
Мы сделали запросы сразу в несколько банков, с которыми уже работали. Оформили пакет документов под каждый банк универсально, представляя компанию в нужном формате, показывая ее надежность. В итоге получили положительные ответы на открытие счета и выбрали среди нескольких один банк.
Были ли сложности в решении запроса – какие?
Тяжелый комплаенс. Несмотря на то, что у клиента понятная бизнес модель — морская логистика, для банка она не очень то и понятна, потому что клиент занимался консалт-логистикой. Банк хотел видеть документы как по торговой схеме: накладные, таможенные отчеты, коносаменты. Этот список документов наш клиент не хранил, поэтому мы помогали восстановить историю сделок.
Длительность кейса?
9 месяцев.
Какие специалисты привлекались?
- специалист по работе банками компании Intelligent Solution Group;
- юрист, который сопровождал переговоры с банками и проверял документы;
- бухгалтер, аудитор, налоговый специалисты, которые помогали собрать и упаковать документы для банка;
- комплаенс-специалист Intelligent Solution Group, который сопровождал процесс переговоров с банками и помог пройти проверки.
Результат?
Открыт корпоративный счет в банке ОАЭ. Клиент доволен — он получит работающий инструмент.