Кейс: Открытие счета в банке ОАЭ

Боль клиента?

Клиент, ведет морской логистический бизнес и имеет компанию в Дубае. В банке где открыт корпоративный счет начались проблемы с коммуникацией. Платежи часто “зависали”, онлайн поддержка не отвечала, каких-либо комментариев от банка добиться было сложно и долго. Конечно, это мешало работе и задержки в таком бизнесе ухудшали репутацию среди партнеров

С каким запросом клиент пришел?       

Заменить банк, который бы соответствовал требованиям:

  • возможность расчетов Европа-Азия-СНГ;
  • низкие комисии;
  • возможность открыть счета в разных валютах.

Почему он не захотел  или не смог бы самостоятельно реализовать задачу?

В банках Эмиратов сложный комплаенс-контроль: если попробовал сам, без подробного объяснения причин отказали и дальше банк этот кейс уже не рассматривает. 

Какое решение предложили мы и почему?

Анализ запроса и желаемого результата, анализ деятельности и географии работы показал, что необходим банк с другими критериями. 

Мы сделали запросы сразу в несколько банков, с которыми уже работали. Оформили пакет документов под каждый банк универсально, представляя компанию в нужном формате, показывая ее надежность. В итоге получили положительные ответы на открытие счета и выбрали среди нескольких один банк. 

Были ли сложности в решении запроса – какие?

Тяжелый комплаенс. Несмотря на то, что у клиента понятная бизнес модель — морская логистика, для банка она не очень то и понятна, потому что клиент занимался консалт-логистикой. Банк хотел видеть документы как по торговой схеме: накладные, таможенные отчеты, коносаменты. Этот список документов наш клиент не хранил, поэтому мы помогали восстановить историю сделок. 

Длительность кейса?

9 месяцев.

Какие специалисты привлекались?

  • специалист по работе банками компании Intelligent Solution Group;
  • юрист, который сопровождал переговоры с банками и проверял документы;
  • бухгалтер, аудитор, налоговый специалисты, которые помогали собрать и упаковать документы для банка;
  • комплаенс-специалист Intelligent Solution Group, который сопровождал процесс переговоров с банками и помог пройти проверки.

Результат?

Открыт корпоративный  счет в банке ОАЭ. Клиент доволен — он получит работающий инструмент. 

Подробнее об услуге